近日，對(duì)于美國硅谷銀行等接連爆雷，美國金融界人士認(rèn)為，一方面是自去年以來美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息的大環(huán)境導(dǎo)致的，另一方面，很多美國銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理也存在問題。大環(huán)境的迫使以及很多銀行疏于監(jiān)管，都是問題接連發(fā)生的原因。 據(jù)央視新聞，硅谷銀行金融集團(tuán)當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日發(fā)表聲明稱，該集團(tuán)已根據(jù)《美國破產(chǎn)法》第11章申請(qǐng)?jiān)诜ㄔ罕O(jiān)督下進(jìn)行破產(chǎn)重組，以尋求潛在的買家收購該集團(tuán)旗下未被聯(lián)邦接管的資產(chǎn)。 當(dāng)天，硅谷銀行金融集團(tuán)還表示，已接到納斯達(dá)克通知，由于不再符合繼續(xù)上市的規(guī)定，該公司股票近日將被摘牌。自當(dāng)?shù)貢r(shí)間10日以來，該公司股票一直處于停牌狀態(tài)。 與此同時(shí)，硅谷銀行關(guān)閉的影響愈演愈烈...... 多家大型銀行限制與瑞信的交易 貝萊德要和瑞銀競(jìng)購瑞信？ 據(jù)央視新聞援引路透社當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日?qǐng)?bào)道，知情人士透露，包括法國興業(yè)銀行、德意志銀行和匯豐銀行等多家大型銀行限制開展與瑞士信貸銀行相關(guān)的新交易。匯豐銀行控股公司已開始審查其與瑞士信貸銀行證券相關(guān)的貸款。此外，還有銀行開始要求瑞信在交易中支付預(yù)付款，或減少對(duì)瑞信的無擔(dān)保貸款。 17日，瑞信股價(jià)較前一日收盤價(jià)格下跌約8%。知情人士稱，瑞信將于本周末舉行內(nèi)部會(huì)議，以評(píng)估該行在重獲市場(chǎng)信心方面的情況，并制定相關(guān)方案。 據(jù)英國媒體當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日?qǐng)?bào)道，瑞士另一家大銀行瑞銀集團(tuán)正在就全面或部分收購瑞信銀行進(jìn)行商討。報(bào)道援引多名消息人士的話稱，收購計(jì)劃得到了瑞士銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的鼓勵(lì)。兩家銀行的董事會(huì)將于本周末進(jìn)行會(huì)談，討論相關(guān)事宜。對(duì)于這則報(bào)道，兩家銀行尚未發(fā)表評(píng)論。 據(jù)財(cái)聯(lián)社，瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)將瑞銀與瑞信合并視為增強(qiáng)市場(chǎng)對(duì)瑞士銀行體系信心的“A計(jì)劃”。瑞士央行和瑞士金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)Finma擔(dān)任談判的協(xié)調(diào)人。此前有媒體報(bào)道稱，瑞銀和瑞信反對(duì)兩者強(qiáng)行合并，瑞銀更希望側(cè)重于其自身獨(dú)立的財(cái)富管理戰(zhàn)略，不愿意承擔(dān)與瑞信相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。而瑞信在獲得央行的流動(dòng)性支持后，希望爭(zhēng)取更多時(shí)間來實(shí)施轉(zhuǎn)型計(jì)劃。 瑞士信貸銀行成立于1856年，在全球資本市場(chǎng)具有重要影響力。據(jù)悉，瑞士信貸成立于1856年，有167年歷史，總部設(shè)在瑞士蘇黎世，是全球第五大財(cái)團(tuán)，瑞士第二大銀行。2022年，入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜，位列第494位。今年2月，瑞信宣布2022年凈虧損73億瑞士法郎，連續(xù)第二年凈虧損。3月14日，瑞信發(fā)布報(bào)告稱，該行對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制存在“重大缺陷”。 圖片來源：視覺中國 據(jù)英國金融時(shí)報(bào)，貝萊德正著手對(duì)瑞信發(fā)起競(jìng)爭(zhēng)性收購，旨在擊敗瑞士央行支持的瑞銀本周末收購瑞信的計(jì)劃。知情人士稱，這家美國投資巨頭正在評(píng)估一些選項(xiàng)，并正與其他投資者展開合作。貝萊德可以決定只競(jìng)標(biāo)瑞信的部分業(yè)務(wù)。貝萊德已向瑞信傳達(dá)了自己的意向。瑞信正與瑞銀就可能導(dǎo)致全面或部分合并的交易進(jìn)行深入討論。據(jù)報(bào)道，該交易不能保證一定會(huì)達(dá)成，而且在歐洲和美國，雙方達(dá)成的任何協(xié)議都將面臨重大監(jiān)管障礙。據(jù)悉貝萊德聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官LarryFink推動(dòng)了此次競(jìng)購。Fink曾在瑞信的投資銀行業(yè)務(wù)公司第一波士頓銀行工作過。 不過，貝萊德發(fā)言人隨即表示，貝萊德不會(huì)參與任何收購瑞信全部或部分業(yè)務(wù)的計(jì)劃。 第一共和銀行多名高管“精準(zhǔn)”賣出股票 該銀行或被出售穆迪下調(diào)其評(píng)級(jí) 據(jù)央視新聞，據(jù)《紐約時(shí)報(bào)》當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日援引知情人士消息報(bào)道，美國第一共和銀行銀行正計(jì)劃通過發(fā)行新股從其他銀行或私募股權(quán)公司籌集資金，以改善財(cái)務(wù)狀況。知情人士說，協(xié)議條款仍在商討中，甚至不排除出售第一共和銀行。據(jù)報(bào)道，在硅谷銀行關(guān)閉引發(fā)的行業(yè)危機(jī)下，第一共和銀行的市值已經(jīng)從3月初的約220億美元縮水至約40億美元。 16日，美國多家大型銀行宣布聯(lián)合向第一共和銀行注資300億美元，推動(dòng)該銀行股價(jià)一度上漲。但17日該銀行股價(jià)再度暴跌。知情人士稱，發(fā)行新股實(shí)際上也是第一共和銀行再次尋求新的援助，但這一計(jì)劃仍有變數(shù)。 當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日，國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪公司宣布，由于美國第一共和銀行財(cái)務(wù)狀況惡化，下調(diào)第一共和銀行的所有長(zhǎng)期評(píng)級(jí)并維持負(fù)面展望。第一共和銀行的長(zhǎng)期發(fā)行人評(píng)級(jí)下調(diào)至垃圾級(jí)。穆迪公司表示，該銀行的評(píng)級(jí)可能會(huì)被進(jìn)一步下調(diào)。 據(jù)海外網(wǎng)援引美國“商業(yè)內(nèi)幕”網(wǎng)站3月17日?qǐng)?bào)道，美國第一共和銀行多名高管在美國硅谷銀行倒閉前出售了股票。 今年年初，第一共和銀行執(zhí)行主席詹姆斯·赫伯特出售了價(jià)值450萬美元的股票，其他多名高管也以每股略低于130美元的平均價(jià)格出售了約1200萬美元的股票。3月6日，第一共和銀行首席信貸官出售了股票，2天后硅谷銀行爆發(fā)危機(jī)，拖累了其他地區(qū)性銀行的股價(jià)。 赫伯特的一名發(fā)言人表示，出售股票符合赫伯特的年度遺產(chǎn)規(guī)劃。按照美國證券法案規(guī)定，第一共和銀行不需要向證券交易委員會(huì)報(bào)告交易。該銀行在其網(wǎng)站上報(bào)告了這些交易，同時(shí)也向美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司報(bào)告了這些交易。 日本警告：巨大隱患 近日，美國硅谷銀行關(guān)閉帶來的影響仍在發(fā)酵。日本媒體及專家認(rèn)為，美歐緊縮貨幣政策給全球金融系統(tǒng)埋下巨大隱患，市場(chǎng)恐慌情緒仍在蔓延，日本也無法置身事外。 《日本經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)道說，美聯(lián)儲(chǔ)加息令很多美國銀行陷入困境，硅谷銀行“爆雷”凸顯美國銀行業(yè)整體脆弱性。銀行存款紛紛流失，轉(zhuǎn)去追逐收益性更高的投資品。很多銀行債券運(yùn)作出現(xiàn)巨額賬面損失，面臨巨大潛在風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)，隨著美聯(lián)儲(chǔ)持續(xù)加息，2022年年底，美國全部銀行持有債券的賬面損失總額迅速膨脹至約6200億美元，美金融系統(tǒng)在應(yīng)對(duì)突發(fā)性沖擊時(shí)脆弱性凸顯。 日本媒體和專家指出，面對(duì)此次美歐激進(jìn)加息引發(fā)的金融風(fēng)波，日本不可掉以輕心，置身事外。未來日本央行尋求超寬松貨幣政策“出口”時(shí)應(yīng)更加慎重，否則日本一些經(jīng)營不善的地方銀行或面臨破產(chǎn)重組。 共同社報(bào)道說，鑒于日本長(zhǎng)期處于超低利率環(huán)境，日本不少金融機(jī)構(gòu)大量投資債券。美歐央行加息以及市場(chǎng)對(duì)日本央行的加息預(yù)期使得日本金融機(jī)構(gòu)遭遇來自國內(nèi)外的兩面夾擊，賬面損失迅速膨脹。 此外，還有日本專家指出，雖然瑞信是金融穩(wěn)定委員會(huì)指定的全球系統(tǒng)重要性銀行之一，擁有雄厚財(cái)力以及資本充足率，然而從過去案例不難看出，市場(chǎng)威力強(qiáng)大，危機(jī)有可能加劇。瑞信問題與硅谷銀行事件在時(shí)間上幾乎重疊，凸顯金融系統(tǒng)脆弱性，進(jìn)一步加重投資者對(duì)歐洲銀行業(yè)整體的憂慮。不僅是瑞士央行，歐洲央行也需要視情況考慮應(yīng)對(duì)措施。 編輯|王月龍易啟江 校對(duì)|趙慶 每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自央視新聞、海外網(wǎng)、財(cái)聯(lián)社