當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月22日，美聯(lián)儲(chǔ)宣布加息25個(gè)基點(diǎn)，美股盤中震蕩，尾盤跳水集體收跌，截至收盤，道指收跌530.49點(diǎn)，跌幅1.63%，納指跌幅1.6%，標(biāo)普500指數(shù)跌幅1.65%。 （道指尾盤跳水，振幅達(dá)740點(diǎn)） 大型科技股多數(shù)下跌，特斯拉（TSLA）跌3.25%，報(bào)191.15,美元，市值6048.2億美元，其市值一夜蒸發(fā)203億美元（約人民幣1397億元。） 谷歌、亞馬遜、MetaPlatforms均跌逾1%。 銀行板塊，西太平洋合眾銀行跌17.12%，第一共和銀行跌15.85%。 美國航空、達(dá)美航空跌超3%，貴金屬板塊逆市走高，哈莫尼黃金漲超5%，泛美白銀、埃氏金業(yè)漲超2%。 美聯(lián)儲(chǔ)宣布加息25個(gè)基點(diǎn) 據(jù)央視新聞3月23日消息，當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月22日，美聯(lián)儲(chǔ)聯(lián)邦公開市場委員會(huì)（FOMC）宣布，將聯(lián)邦基金利率目標(biāo)區(qū)間上調(diào)25個(gè)基點(diǎn)到4.75%至5%之間，為2007年10月以來的最高水平。 美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)議紀(jì)要顯示，為了實(shí)現(xiàn)最大就業(yè)及讓通貨膨脹率回落至2%的目標(biāo)，委員會(huì)決定加息。這也是自2022年3月以來第九次加息，聯(lián)邦公開市場委員會(huì)指出，未來的加息并不確定，將在很大程度上取決于未來的相關(guān)數(shù)據(jù)。 美媒報(bào)道稱，過去幾周，美國銀行業(yè)混亂引發(fā)了外界對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)加息的擔(dān)憂，也使得美聯(lián)儲(chǔ)抗擊通脹的任務(wù)變得更加困難，一些美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家曾敦促美聯(lián)儲(chǔ)暫停加息。 美聯(lián)儲(chǔ)調(diào)整美國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)預(yù)期下調(diào)2023年增長預(yù)期至0.4% 當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月22日，美聯(lián)儲(chǔ)下調(diào)美國2023年國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）增長預(yù)期至0.4%；下調(diào)美國2024年GDP增長預(yù)期至1.2%；上調(diào)美國2025年GDP增長預(yù)期1.9%。長期美國GDP增幅預(yù)期為1.8%。 美聯(lián)儲(chǔ)下調(diào)2023年失業(yè)率預(yù)期至4.5%；2024年失業(yè)率與12月份預(yù)期持平，為4.6%；上調(diào)2025年失業(yè)率預(yù)期至4.6%；長期失業(yè)率預(yù)期為4.0%。 美聯(lián)儲(chǔ)上調(diào)2023年個(gè)人消費(fèi)支出（PCE）通脹預(yù)期至3.3%；2024年P(guān)CE通脹預(yù)期2.5%，與12月份預(yù)期持平；2025年P(guān)CE通脹預(yù)期2.1%，與12月份持平；長期PCE通脹預(yù)期在2.0%不變。 美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾稱仍致力于將通脹率壓低至2% 圖片來源：視覺中國-VCG111400112344 當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月22日，美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾就聯(lián)邦公開市場委員會(huì)（FOMC）貨幣政策會(huì)議紀(jì)要召開新聞發(fā)布會(huì)。他表示仍致力于將通脹率壓低至2%，與會(huì)者認(rèn)為今年不會(huì)降息。 鮑威爾表示，他們曾經(jīng)考慮過暫停加息，但加息的決定得到了委員會(huì)很強(qiáng)的共識(shí)支持。在評(píng)估是否需要進(jìn)一步加息時(shí)，將特別關(guān)注信貸緊縮的影響，如果需要將利率上調(diào)至高于預(yù)期，他們會(huì)那樣做。美聯(lián)儲(chǔ)官員預(yù)計(jì)今年不會(huì)降息。美聯(lián)儲(chǔ)聯(lián)邦公開市場委員會(huì)表示，“一些額外的政策收緊可能是適當(dāng)?shù)摹薄? 鮑威爾稱，自去年年中以來通脹情況有所緩和，但近期數(shù)據(jù)表明通脹壓力繼續(xù)居高不下，美聯(lián)儲(chǔ)距離將通脹率壓低至2%這一目標(biāo)“還有很長的路要走”。他還表示，政策制定者普遍預(yù)計(jì)經(jīng)濟(jì)增長將繼續(xù)遲滯，幾乎所有聯(lián)邦公開市場委員會(huì)委員都認(rèn)為經(jīng)濟(jì)增長存在下行風(fēng)險(xiǎn)。 據(jù)財(cái)聯(lián)社，鮑威爾表示，少數(shù)銀行出現(xiàn)了嚴(yán)重的困難，但美聯(lián)儲(chǔ)、財(cái)政部和聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司（FDIC）的貸款計(jì)劃有效地滿足了需求，也顯示出充足的流動(dòng)性，所有儲(chǔ)戶的儲(chǔ)蓄都是安全的。 他重申，如果不解決個(gè)別的銀行業(yè)問題，可能會(huì)威脅到銀行系統(tǒng)，這就是為什么我們采取果斷行動(dòng)的原因，“我們也從這一事件中吸取教訓(xùn)，將繼續(xù)密切監(jiān)測形勢，準(zhǔn)備利用所有工具確保銀行體系的安全和穩(wěn)健?！? 回到美國經(jīng)濟(jì)上，鮑威爾指出，該行仍然強(qiáng)烈致力于將通脹率壓低至2%的目標(biāo)，距離達(dá)到該目標(biāo)還有很長的一段路要走。當(dāng)前的情況是：雖然薪資增長顯示出一些放緩的跡象，但整體通脹仍然遠(yuǎn)高于2%的長期目標(biāo)，勞動(dòng)力市場也過于緊張。 鮑威爾還表示，政策制定者普遍預(yù)計(jì)經(jīng)濟(jì)增長將繼續(xù)遲滯，幾乎所有FOMC委員都認(rèn)為經(jīng)濟(jì)增長存在下行風(fēng)險(xiǎn)。 他補(bǔ)充稱，美聯(lián)儲(chǔ)內(nèi)部確實(shí)認(rèn)為，最近的銀行業(yè)事件導(dǎo)致信貸條件更加緊縮，這將影響經(jīng)濟(jì)以及該行未來的政策決定，“我們將密切關(guān)注即將到來的數(shù)據(jù)，以及緊縮信貸條件的實(shí)際和預(yù)期影響?！? 與利率決議同時(shí)公布的美國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)預(yù)期報(bào)告顯示，18名美聯(lián)儲(chǔ)官員整體預(yù)計(jì)聯(lián)邦基金利率將在2023年底達(dá)到5.1%，若這一結(jié)果屬實(shí)，意味著到年底FOMC將“凈加息”25個(gè)基點(diǎn)。 圖片來源：美聯(lián)儲(chǔ)網(wǎng)站 鮑威爾補(bǔ)充稱，對(duì)利率的預(yù)測并不代表該行將按此計(jì)劃行事，具體路徑將根據(jù)情況進(jìn)行調(diào)整。他還指出，美聯(lián)儲(chǔ)接下來的每一場會(huì)議將根據(jù)即時(shí)的情況做出決定，將繼續(xù)大幅縮減資產(chǎn)負(fù)債表，因?yàn)榻档屯浛赡苄枰欢蔚陀谮厔菰鲩L的時(shí)期。 美聯(lián)儲(chǔ)現(xiàn)面臨歷史性的兩難境地 據(jù)上海證券報(bào)，本周后半段，市場關(guān)注焦點(diǎn)將從瑞銀與瑞信的并購案轉(zhuǎn)向美聯(lián)儲(chǔ)。北京時(shí)間3月23日凌晨，美聯(lián)儲(chǔ)將公布三月議息會(huì)議決議。 被視為“美聯(lián)儲(chǔ)喉舌”、有“新美聯(lián)儲(chǔ)通訊社”之稱的華爾街日?qǐng)?bào)記者NickTimiraos撰文認(rèn)為，美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾和他的同事本周面臨他們多年來最艱難的決定之一：是再次加息以對(duì)抗頑固的高通脹，還是在銀行業(yè)危機(jī)中暫停加息。 《華爾街日?qǐng)?bào)》發(fā)表評(píng)論文章表示，美聯(lián)儲(chǔ)將在本次議息會(huì)議上面臨艱難抉擇，官員必須考慮如何在通脹和銀行業(yè)危機(jī)之間取得平衡。是否繼續(xù)加息可能部分取決于瑞銀集團(tuán)收購瑞士信貸銀行后的市場反應(yīng)，以及美國政府其他為緩和銀行業(yè)危機(jī)所采取的措施效果。文章指出，眼下擺在美國政府和監(jiān)管部門面前的一個(gè)左右為難的局面：繼續(xù)加息或?qū)⒓觿°y行流動(dòng)性危機(jī)，使更多金融機(jī)構(gòu)面臨關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；而暫緩加息則無法有效抑制通脹并削弱一年來不斷加息的效果，導(dǎo)致高物價(jià)繼續(xù)侵蝕美國民眾的生活。 前美聯(lián)儲(chǔ)副主席RichardClarida認(rèn)為，美聯(lián)儲(chǔ)應(yīng)該繼續(xù)25個(gè)基點(diǎn)的加息，以免市場猜測美聯(lián)儲(chǔ)知道一些投資者們不知道的真相。 對(duì)沖基金大佬阿克曼則表示，美聯(lián)儲(chǔ)本周不應(yīng)該上調(diào)基準(zhǔn)利率，銀行業(yè)危機(jī)已經(jīng)造成了“金融環(huán)境明顯收緊”的效果?！敖鹑谙到y(tǒng)受到了許多重大沖擊，”他提到了美國三家銀行的倒閉，第一信托銀行面臨的壓力，以及瑞信集團(tuán)被緊急收購。 摩根大通首席全球市場策略師表示，美國銀行業(yè)的動(dòng)蕩已經(jīng)使得經(jīng)濟(jì)軟著陸變得不太可能，并增加了“市場和地緣政治出現(xiàn)明斯克時(shí)刻”的風(fēng)險(xiǎn)。即使央行成功遏制了危機(jī)蔓延，但由于市場和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的壓力，信用環(huán)境勢將更快速收緊。策略師預(yù)計(jì)美聯(lián)儲(chǔ)周三將選擇加息25個(gè)基點(diǎn)。目前該行策略師對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)持謹(jǐn)慎態(tài)度，并堅(jiān)持他們的預(yù)測，即第一季度最終將成為今年股市的高點(diǎn)。而他的下一個(gè)建議是減持價(jià)值股，并“在投資組合配置中保持防御性”。 耶倫喊話捍衛(wèi)美國銀行業(yè)穩(wěn)定 圖片來源：視覺中國-VCG31N1247991325 北京時(shí)間3月21日晚間，美國財(cái)政部長耶倫在美國銀行家協(xié)會(huì)峰會(huì)的講話中直言：“為了保護(hù)更廣泛的美國銀行體系，我們的干預(yù)是必要的?！彼硎?，如果銀行危機(jī)惡化，政府準(zhǔn)備為存款提供進(jìn)一步的擔(dān)保。 耶倫稱：“我們采取的措施并不是為了幫助特定的銀行或銀行類別，而是為了保護(hù)更廣泛的美國銀行體系?！痹谒磥?，美國財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的聯(lián)合行動(dòng)降低了銀行倒閉的風(fēng)險(xiǎn)。如果規(guī)模較小的金融機(jī)構(gòu)遭遇存款擠兌，而這種擠兌有蔓延的風(fēng)險(xiǎn)，美國政府也將采取類似的保護(hù)儲(chǔ)戶的行動(dòng)。 上述言論是在幾家銀行倒閉之后發(fā)表的，其中最著名的是硅谷銀行和簽名銀行。客戶擔(dān)心，這些銀行所持資產(chǎn)的存續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的流動(dòng)性問題，可能導(dǎo)致同類銀行無法滿足存款要求。在耶倫喊話之時(shí)，美國第一共和銀行實(shí)際上已是“岌岌可危”。此前，華爾街11家銀行聯(lián)手向第一共和銀行存入了300億美元，但銀行業(yè)的“自救”尚未能徹底緩解危機(jī)。 耶倫表示，在接下來的幾周內(nèi)，全面了解硅谷銀行和簽名銀行倒閉原因至關(guān)重要，需要重新審視美國當(dāng)前的銀行業(yè)監(jiān)管。在講話中，耶倫還表示：“局勢正在穩(wěn)定。美國的銀行體系依然健全。美聯(lián)儲(chǔ)的貸款工具和貼現(xiàn)窗口貸款正在按計(jì)劃向銀行體系提供流動(dòng)性。地區(qū)銀行的存款流出總量已經(jīng)企穩(wěn)?！? 耶倫再次強(qiáng)調(diào)了確保小銀行保持強(qiáng)勁的承諾，她說：“財(cái)政部致力于確保我們充滿活力的社區(qū)和地區(qū)性銀行機(jī)構(gòu)保持健康和競爭力。”耶倫稱，公眾應(yīng)該對(duì)美國的銀行體系有信心。 每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合央視新聞、上海證券報(bào)、財(cái)聯(lián)社、公開資料