每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，多地證監(jiān)局公布了對(duì)部分銀行以及第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采取責(zé)令整改等監(jiān)管措施?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，證監(jiān)局在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，均發(fā)現(xiàn)了這些銀行或機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)上存在多項(xiàng)問(wèn)題。

比如，齊商銀行未對(duì)代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、將基金銷(xiāo)售收入作為主要考核指標(biāo)等；和耕傳承基金銷(xiāo)售有限公司與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作時(shí)，未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨(dú)立等。

兩家銀行被采取責(zé)令改正監(jiān)管措施

近日，山東證監(jiān)局分別對(duì)齊商銀行、臨商銀行采取責(zé)令改正監(jiān)管措施。記者注意到，這兩家銀行均是涉及基金銷(xiāo)售違規(guī)問(wèn)題。

具體來(lái)看，齊商銀行主要存在的問(wèn)題包括：一是負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2；二是未對(duì)2021年1月以來(lái)新增銷(xiāo)售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查；三是未對(duì)代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；四是將基金銷(xiāo)售收入作為主要考核指標(biāo)；五是部分從事基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。

而臨商銀行主要存在的問(wèn)題則包括：一是未制定完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；二是未建立基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制；三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告。

監(jiān)管關(guān)注考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

除了這兩家銀行，近日新疆證監(jiān)局在對(duì)昆侖銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)了其在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)也存在一些問(wèn)題。

一是，昆侖銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查機(jī)制；年度監(jiān)察稽核報(bào)告有效性不足；尚未將基金銷(xiāo)售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系等問(wèn)題。

二是，昆侖銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理有待加強(qiáng)，分支機(jī)構(gòu)是否開(kāi)展或暫?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)缺少內(nèi)部審批。

三是，2022年8月，昆侖銀行手機(jī)銀行系統(tǒng)“新客戶聯(lián)動(dòng)風(fēng)評(píng)”功能出現(xiàn)故障，導(dǎo)致手機(jī)銀行基金銷(xiāo)售系統(tǒng)發(fā)生錯(cuò)鏈問(wèn)題，該事項(xiàng)發(fā)生后未在3個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局報(bào)告。

最終，新疆證監(jiān)局根據(jù)相關(guān)規(guī)定，決定對(duì)昆侖銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有的被罰，有的注銷(xiāo)

從這些銀行存在的問(wèn)題來(lái)看，除了一些合規(guī)風(fēng)控上的問(wèn)題，關(guān)于考核方面的問(wèn)題也是多次出現(xiàn)，可以看出監(jiān)管在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，也特別關(guān)注渠道對(duì)于基金銷(xiāo)售的考核評(píng)價(jià)制度。

除了銀行，每經(jīng)記者還注意到，也有第三方獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)近期也因違規(guī)受到處罰。

河南證監(jiān)局近日公告，經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)和耕傳承基金銷(xiāo)售有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)和耕傳承基金）存在以下問(wèn)題：一是部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述。二是與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作時(shí)未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨(dú)立。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，河南證監(jiān)局要求和耕傳承基金對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行改正并提交書(shū)面整改報(bào)告。

此外，近日，深圳證監(jiān)局還公告，深圳前海凱恩斯基金銷(xiāo)售有限公司提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定注銷(xiāo)其公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。

記者注意到，該公司是在2016年2月拿到基金銷(xiāo)售牌照，但自去年4月份之后，多家基金公司紛紛公告終止與其銷(xiāo)售合作的關(guān)系，并將投資者持有的基金份額劃轉(zhuǎn)至直銷(xiāo)渠道。

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