每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 彭水萍

4月27日，河北證監(jiān)局刊發(fā)最新一期《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊》，對(duì)近期轄區(qū)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的一些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了提示。

河北證監(jiān)局指出，近期在日常監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查中，主要發(fā)現(xiàn)以下四大問(wèn)題：

一是人員資質(zhì)問(wèn)題。部分經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)淡薄，銷(xiāo)售人員在無(wú)相關(guān)資質(zhì)情況下違規(guī)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)，具體表現(xiàn)為：從業(yè)人員未取得投顧服務(wù)、基金銷(xiāo)售、IB業(yè)務(wù)資格，違規(guī)為投資者提供相關(guān)服務(wù)；個(gè)別分支機(jī)構(gòu)無(wú)視人員資格要求，向無(wú)資質(zhì)人員下達(dá)銷(xiāo)售任務(wù)，或要求中后臺(tái)人員參與營(yíng)銷(xiāo)工作，實(shí)行“全員營(yíng)銷(xiāo)”策略。同時(shí)，為規(guī)避監(jiān)管檢查，個(gè)別分支機(jī)構(gòu)無(wú)資質(zhì)人員伙同有資質(zhì)人員實(shí)施“業(yè)務(wù)掛靠”，將銷(xiāo)售關(guān)系及后續(xù)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)提成下掛到其他有資質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)人員名下。

二是違規(guī)展業(yè)問(wèn)題。近期，河北證監(jiān)局關(guān)注到部分機(jī)構(gòu)違規(guī)展業(yè)問(wèn)題多發(fā)：某證券分公司投資顧問(wèn)以個(gè)人名義，私下通過(guò)個(gè)人微信向未簽訂投顧協(xié)議客戶(hù)提供投資建議，且投資建議缺少合理依據(jù)；某期貨公司從業(yè)人員，私自通過(guò)個(gè)人微信向交易者提供期貨交易建議或指導(dǎo)，以此引導(dǎo)交易者到所在期貨公司開(kāi)立期貨賬戶(hù)，且在提供交易建議的過(guò)程中，對(duì)期貨品種價(jià)格漲跌和期貨市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性判斷；某期貨公司從業(yè)人員，向客戶(hù)介紹操盤(pán)手，并假借操盤(pán)手名義擅自操作客戶(hù)賬戶(hù)。

三是反洗錢(qián)要求未有效落實(shí)問(wèn)題。近期，人民銀行對(duì)部分證券公司進(jìn)行反洗錢(qián)檢查并予以處罰。從檢查處罰結(jié)果看，證券基金行業(yè)以客戶(hù)為單位的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和以風(fēng)險(xiǎn)為本的管控要求尚未落實(shí)到位，一些機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份信息完整性、有效性方面仍有待加強(qiáng)。

四是任用不適當(dāng)人選問(wèn)題。部分證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在任用董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員過(guò)程中，未嚴(yán)格遵守法規(guī)要求，出現(xiàn)任命人員工作經(jīng)歷、學(xué)歷專(zhuān)業(yè)與法定任職條件不符問(wèn)題。各機(jī)構(gòu)應(yīng)引以為戒，合規(guī)部門(mén)與人事部門(mén)應(yīng)強(qiáng)化溝通匯報(bào)與法規(guī)宣講，對(duì)控股股東、上級(jí)主管單位派駐的高管人員任職條件嚴(yán)格把關(guān)，避免出現(xiàn)因人員不適當(dāng)引發(fā)的違規(guī)行為。

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