為進一步倡導(dǎo)理性投資文化，切實維護廣大投資者合法權(quán)益，從2019年起，中國證監(jiān)會將每年5月15日設(shè)立為“全國投資者保護宣傳日”，在全國組織動員各方上下聯(lián)動，讓投資者保護理念深入人心，成為大家的自覺行動。2020年開始，中國證監(jiān)會又在每年5月組織開展“防范非法證券宣傳月”活動，在全國組織動員各方上下聯(lián)動，積極開展形式多樣的投資者保護活動。 2023年是全面注冊制實施元年，也是“515全國投資者保護宣傳日”的第五個年頭。根據(jù)此前中國證券登記結(jié)算有限公司發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2023年3月，我國證券市場投資者數(shù)量已超過2.16億。保護廣大投資者合法權(quán)益，讓投資者有安全感、獲得感，是衡量全面注冊制改革成效的重要因素。 其中，引導(dǎo)投資者理性投資，自覺抵制非法證券活動是加強投資者保護的重要一環(huán)。非法證券活動不但是妨礙資本市場健康發(fā)展的毒瘤，同時也讓不少投資者蒙受了巨額損失。從目前的情況來看，伴隨科技發(fā)展與投資者自我保護意識逐漸加強，在舊的套路逐漸“失效”后，不法分子又嘗試出了新的特點與套路，需要投資者格外予以警惕。 值此第五個“515全國投資者保護宣傳日”到來之日，《每日經(jīng)濟新聞》特別推出本組“防范非法證券活動新套路保護投資者錢袋子”主題報道，就全面注冊制下投資者保護問題展開討論，意在為完善投資者保護制度建設(shè)，促進投資者保護實踐落地盡一份力。 新套路一：假冒知名券商人士誘導(dǎo)注冊虛假交易平臺 證券公司為投資者提供服務(wù)，需要監(jiān)管嚴格的牌照審核。不法分子為了讓投資者更加信任，假冒證券公司或公司員工開展非法證券活動時有發(fā)生。近期不法分子在假冒證券公司員工時，出現(xiàn)了假冒知名首席經(jīng)濟學(xué)家、分析師甚至公司高管的現(xiàn)象。 4月10日，銀河證券官網(wǎng)發(fā)布信息，提示投資者警惕，有不法分子以銀河證券或其他證券公司名義，冒用首席經(jīng)濟學(xué)家、知名證券分析師或工作人員身份，哄騙投資者加入各類微信群、QQ群，進而開展客戶招攬、融資、薦股、虛假交易、欺騙投資者轉(zhuǎn)賬到指定賬戶等非法證券活動，嚴重破壞證券市場正常秩序，損害投資者合法權(quán)益。 根據(jù)銀河證券總結(jié)，上述非法證券活動主要套路為： 第一步：獲取投資者的信息，向投資者提供虛構(gòu)的證券公司營業(yè)執(zhí)照電子影像、帶有證券公司印章的各類協(xié)議電子影像，并利用證券公司員工公開的從業(yè)人員注冊信息制造虛假身份材料，騙取投資者信任； 第二步：搭建虛假交易平臺、手機APP軟件，誘導(dǎo)投資者注冊平臺用戶、下載APP軟件，并以“認購證券退學(xué)費”“保本”“高收益”“新股申購”和“集資拉抬股價”等信息為誘餌，引誘投資者參與，進一步誘導(dǎo)投資者進行轉(zhuǎn)賬，參與虛假交易等行為，甚至提示和建議投資者如果接到國家反詐中心電話提示，無需理會； 第三步：投資者嘗試參與并嘗到甜頭后，進而誘導(dǎo)投資者加大資金投入。當投資者要求取現(xiàn)退出時，不法分子以投資虧損、繳納所得稅、操作失誤導(dǎo)致賬戶狀態(tài)異常等無法提現(xiàn)的各種理由，收割投資者的資金，致使投資者遭受經(jīng)濟損失。 而在4月14日，銀河證券再次發(fā)布聲明：近期我司發(fā)現(xiàn)有不法分子假借我司名義，冒用公司合規(guī)總監(jiān)、首席風險官梁世鵬及公司員工劉芮睿身份，通過QQ群、非法APP等方式，開展非法證券活動。不法分子建立QQ群，向群內(nèi)投資者出示被仿冒人員在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)從業(yè)人員基本信息公示中的信息，騙取投資者信任，在QQ群中發(fā)布“銀河證券二月拉升計劃表”“一級市場投資賬戶（優(yōu)勢）”“離場通知”等信息，進而誘騙投資者下載虛假手機APP軟件。 銀河證券特別提示投資者，以下QQ群等都是騙子：QQ群號666928713、686240999；QQ群名步步高升-A2、富陶白-60；QQ號249175221、429273262、481013757、1113348505；虛假手機APP軟件名稱GALAXY。 東方證券也發(fā)布提醒，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒東方證券股份有限公司名義開展非法證券活動，違法人員通過微博（微博昵稱：東方證券-沈可馨、東方證券閆偉、神牛居士-老吳）假冒公司工作人員的身份，誘導(dǎo)投資者進行非法證券投資咨詢活動：“我司員工企業(yè)微信名均已實名認證”?！拔宜静粫詡€人名義開展證券業(yè)務(wù)。請投資者認準經(jīng)我司實名認證的工作人員?！? 此外，還有不法分子假冒中銀證券全球首席經(jīng)濟學(xué)家管濤開設(shè)微信公眾號，賬號名稱為“管濤”且使用管濤的真人照片為頭像進行非法證券活動；國泰君安證券研究所所長黃燕銘、中信建投證券研究所所長武超則等也遭遇了類似的冒名事件。 國泰君安證券研究所因此在近期發(fā)布聲明稱，研究所無任何研究人員開設(shè)通過薦股形式招收會員收費的社會化媒體賬號，包括但不限于微博、博客、訂閱號、QQ群等。 新套路二：利用投資者對外資不熟悉假冒“合格境外投資者”或假冒外資券商從事非法活動 資本市場深化改革開放的背景下，海外投資者與國際知名投行進入A股市場成為大勢所趨。但目前投資者對海外信息相對陌生，這給了不法分子可乘之機。 3月2日，證監(jiān)會官網(wǎng)特別發(fā)文，近日發(fā)現(xiàn)，有機構(gòu)謊稱為經(jīng)證監(jiān)會許可的合法機構(gòu)，非法兜售或推薦金融產(chǎn)品。期間，不法機構(gòu)向投資者展示證監(jiān)會官網(wǎng)公示的某“合格境外投資者資格”批復(fù)截屏，假稱為該境外機構(gòu)員工，名義上開展銷售金融產(chǎn)品、代理證券買賣、推薦股票基金期貨產(chǎn)品、舉辦炒股大賽等業(yè)務(wù)活動，并宣稱可獲得高額回報，實為博取投資者信任實施不法行為。 證監(jiān)會特別提醒，合格境外投資者（包括合格境外機構(gòu)投資者QFII和人民幣合格境外機構(gòu)投資者RQFII）是經(jīng)證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金，以自身名義在境內(nèi)開展證券期貨投資的境外投資者。此類機構(gòu)僅以自身名義在華投資，不在境內(nèi)開展任何證券期貨經(jīng)營性活動，且不具備在境內(nèi)開展證券經(jīng)紀、基金銷售等證券基金期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)。根據(jù)國家法律法規(guī)規(guī)定，假借“合格境外投資者”名義，以銷售金融產(chǎn)品等形式為噱頭，誘導(dǎo)投資者參與投資并侵占投資者資產(chǎn)的行為，涉嫌詐騙。 此外，隨著外資券商進入中國市場，碰瓷外資券商的行為也有發(fā)生。而更重要的是，受牌照限制，一些外資券商并無某些業(yè)務(wù)資質(zhì)，仍被不法分子打著其名號招搖撞騙。 如星展證券近期發(fā)布提示稱，公司發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用星展證券的名義、公司LOGO、印章等信息及冒充星展證券工作人員，制作和傳播仿冒網(wǎng)站、虛假APP，以證券投資等理由，誘導(dǎo)公眾通過前述網(wǎng)站、APP開展證券投資活動。 星展證券特別提醒：星展證券目前未面向個人投資者上線任何互聯(lián)網(wǎng)交易平臺、未發(fā)布任何面向投資者的App軟件，除公司官方網(wǎng)站之外無任何其他網(wǎng)站。此外，高盛高華、摩根大通證券（中國）等券商也發(fā)布過類似公告，提請投資者防范非法證券活動。 新套路三：冒充券商客戶或伙伴進行非法證券活動 值得一提的是，近年來，隨著防騙知識普及，不少投資者對于冒充券商與券商員工的非法證券活動已經(jīng)有所警惕。但近年來，又有一類騙術(shù)開始抬頭--冒充券商客戶或伙伴。 3月13日，瑞信證券（中國）有限公司官網(wǎng)發(fā)布公告，請投資者警惕“不法分子謊稱與瑞信證券達成合作并以瑞信證券名義進行非法證券活動”。 瑞信證券指出，瑞信證券目前沒有與任何投資機構(gòu)達成戰(zhàn)略合作，沒有委托任何非瑞信證券全稱的機構(gòu)或個人推廣APP或收取任何費用。任何以瑞信證券合作機構(gòu)或瑞信證券工作人員身份開展業(yè)務(wù)并要求投資者支付到非瑞信證券全稱的機構(gòu)或個人賬戶的行為，均屬違法。 根據(jù)瑞信證券官網(wǎng)截圖，近期有所謂“廣灃觀摩團易勝盛天團隊宣布與瑞信證券達成券結(jié)模式篇章”，“這是假的”。 新套路四：以教培機構(gòu)退費為名實施詐騙 近年來，教培行業(yè)受宏觀環(huán)境影響出現(xiàn)較大動蕩，不少教培機構(gòu)客戶因此有退費需求。而不法分子也將其視為“商機”，進行詐騙。 3月31日，證監(jiān)會發(fā)布公告稱，近期會里注意到，有不法分子假冒證券公司、證券從業(yè)人員，以“證券認購”為名，向有退學(xué)費需求的教培機構(gòu)學(xué)員行騙。此類騙局中，不法分子通常使用非運營商號碼發(fā)送短信或撥打電話，以“退費”“退課”等理由把學(xué)員拉入QQ群、微信群，讓學(xué)員安裝仿冒證券公司APP或登錄鏈接，并以團伙作案形式造成成功退款的假象，以獲取學(xué)員個人信息并實施詐騙。 證監(jiān)會指出，上述詐騙行為侵害了消費者合法權(quán)益，損害了證券行業(yè)機構(gòu)聲譽，造成了惡劣影響?！霸诖颂嵝褟V大公眾，如接到自稱培訓(xùn)機構(gòu)工作人員的主動退費電話、短信時，首先要與相關(guān)機構(gòu)核實，不要輕信來歷不明的文件、短信和電話，不要安裝來歷不明的APP，不要點擊來歷不明的鏈接。如發(fā)現(xiàn)此類涉嫌詐騙犯罪線索，應(yīng)立即向公安機關(guān)報案或反映?！? 同時，證監(jiān)會特別強調(diào)，廣大公眾應(yīng)提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，避免因求償心切誤入騙局。