每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 趙云    

剛過(guò)去的第三季度，券商行業(yè)罰單多達(dá)百余張。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者對(duì)證監(jiān)會(huì)及各地證監(jiān)局、滬深京三大交易所、全國(guó)股轉(zhuǎn)公司、證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)人民銀行及各分支機(jī)構(gòu)等官網(wǎng)披露信息進(jìn)行了全面統(tǒng)計(jì)。以罰單生效日期計(jì)算，2023年三季度，券商行業(yè)共計(jì)收到104張（含券商、分支機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員）罰單，涉及46家券商。其中華西證券和光大證券分別有7張和6張。另外，涉及國(guó)融證券、中航證券、浙商證券、國(guó)信證券各4張。

就罰單指向領(lǐng)域而言，104張罰單中涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有38張，投行業(yè)務(wù)有31張，研究業(yè)務(wù)有14張，反洗錢(qián)罰單數(shù)量有11張。此外，信息技術(shù)領(lǐng)域、從業(yè)人員炒股、資管業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)以及公司治理方面也存在少量罰單。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：客戶(hù)回訪、“無(wú)證上崗”是罰單重點(diǎn)

據(jù)記者梳理，38張涉及經(jīng)紀(jì)領(lǐng)域的罰單，主要體現(xiàn)在客戶(hù)回訪及投訴機(jī)制不到位、“無(wú)證上崗”、適當(dāng)性管理不到位、為他人提供融資便利以及客戶(hù)招攬管理不到位等情形。

客服回訪工作是對(duì)服務(wù)人員管控和風(fēng)險(xiǎn)處置的必要抓手。然而，在券商拼開(kāi)戶(hù)數(shù)的當(dāng)下，一些券商卻忽視了客戶(hù)回訪及處理客戶(hù)投訴的工作。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，今年三季度，有8家券商或分支機(jī)構(gòu)存在客戶(hù)回訪及投訴處理不到位的情況，涉及第一創(chuàng)業(yè)、光大證券、恒泰證券、銀河證券、方正證券、華鑫證券和申萬(wàn)宏源證券等。

比如：光大證券廣東分公司管理的云浮新興荔園路證券營(yíng)業(yè)部未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告客戶(hù)集體投訴；恒泰證券客戶(hù)回訪制度執(zhí)行不到位；銀河證券日照威海路證券營(yíng)業(yè)部未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正客戶(hù)回訪過(guò)程中存在的問(wèn)題；申萬(wàn)宏源證券吉林分公司證券經(jīng)紀(jì)人檔案中未記載客戶(hù)投訴及處理情況。

另外，“無(wú)證上崗”的罰單也逐漸增多。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，今年三季度，有5家券商分支機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員被指“無(wú)證上崗”，涉及第一創(chuàng)業(yè)、中銀證券、中信建投以及華鑫證券等。比如，中銀證券唐山新華道證券營(yíng)業(yè)部存在未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)為投資顧問(wèn)的員工向客戶(hù)提供投資建議，同時(shí)個(gè)別員工未取得基金從業(yè)資格向客戶(hù)銷(xiāo)售基金。

同樣，適當(dāng)性管理不足方面也時(shí)有罰單，包括申萬(wàn)宏源證券及華鑫證券旗下分支機(jī)構(gòu)等。

投行業(yè)務(wù)：證監(jiān)會(huì)13張罰單引發(fā)轟動(dòng)

據(jù)記者梳理，今年三季度，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在投行領(lǐng)域共計(jì)開(kāi)出31張罰單，其中涉及中德證券的有3張；涉及長(zhǎng)江承銷(xiāo)保薦、民生證券、中天國(guó)富、國(guó)信證券、華西證券、西部證券、華創(chuàng)證券和東北證券的各有2張。值得一提的是，在這31中罰單中，還包括28名保代。

記者注意到，9月6日證監(jiān)會(huì)連開(kāi)13張投行領(lǐng)域的罰單曾引發(fā)轟動(dòng)，這13罰單涉及中德證券、華創(chuàng)證券、西部證券、華西證券、國(guó)信證券、中天國(guó)富等6家券商。

進(jìn)一步來(lái)看，上述券商罰單內(nèi)容大體包括六大共性。一是內(nèi)控獨(dú)立性不足方面，包括中天國(guó)富、國(guó)信證券、華西證券；二是內(nèi)核意見(jiàn)跟蹤落實(shí)不到方面，包括中天國(guó)富、國(guó)信證券、西部證券；三是關(guān)于撤否項(xiàng)目方面，包括中天國(guó)富、華創(chuàng)證券、中德證券；四是薪酬考核及遞延支付方面，包括中天國(guó)富、國(guó)信證券、西部證券、華創(chuàng)證券；五是聘請(qǐng)第三方及廉潔從業(yè)方面，包括中天國(guó)富、國(guó)信證券、華西證券、西部證券、中德證券；六是問(wèn)責(zé)方面，包括國(guó)信證券、西部證券。

就保代而言，28名被罰的保代中，東北證券一次就占5名。9月27日，深交所對(duì)豫金剛石2016年非公開(kāi)發(fā)行股票項(xiàng)目5名保代予通報(bào)批評(píng)處分。

反洗錢(qián)：3家券商被罰款

今年三季度，券商行業(yè)共收11張反洗錢(qián)領(lǐng)域罰單，涉及中航證券及華西證券等。

今年8月，中國(guó)人民銀行南昌中心支行表示，中航證券存在三大違規(guī)行為，分別是未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。因此，中航證券被處罰款150萬(wàn)元。

同時(shí)，中國(guó)人民銀行南昌中心支行還對(duì)時(shí)任中航證券總會(huì)計(jì)師（財(cái)務(wù)總監(jiān)）的楊某偉、時(shí)任中航證券信息技術(shù)部總經(jīng)理的王某彧分別處罰款4.5萬(wàn)元和2.5萬(wàn)元。

今年9月，中國(guó)人民銀行四川省分行表示，華西證券未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。因此，華西證券被罰款35萬(wàn)元。

同樣，中國(guó)人民銀行四川省分行還對(duì)時(shí)任華西證券信息技術(shù)部副總經(jīng)理的王程程、時(shí)任華西證券運(yùn)營(yíng)管理部（零售）總經(jīng)理的吳金有以及時(shí)任華西證券合規(guī)法務(wù)部反洗錢(qián)監(jiān)控崗的何前萬(wàn)分別處罰款3萬(wàn)元。

封面圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)-VCG41N1411911769