每經(jīng)記者 劉嘉魁    每經(jīng)編輯 張益銘

10月11日，據(jù)貴州省紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站通報，貴州銀行（6199.HK，股價1.8港元，市值262.58億港元）原黨委書記、董事長李志明涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受貴州省紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。李志明曾是貴州銀行的掌舵人，帶領(lǐng)該行在香港聯(lián)交所掛牌上市。然而，在其2021年1月辭任貴州銀行董事長后，該行卻遭到一系列監(jiān)管處罰。

在銀行任職39年曾帶領(lǐng)貴州銀行上市

根據(jù)貴州銀行披露的簡歷，李志明出生于1961年11月，1996年7月畢業(yè)于武漢大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，獲學(xué)士學(xué)位(函授)；1999年12月畢業(yè)于湖南財經(jīng)學(xué)院（現(xiàn)湖南大學(xué)）金融學(xué)專業(yè)，獲碩士學(xué)位。

1982年3月，李志明進入銀行業(yè)工作，任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)利縣支行黃穴營業(yè)所信貸員，在農(nóng)行工作至2011年1月。在此期間，他曾任湖北省分行科員、副主任科員，咸寧地區(qū)分行副行長，武漢市武昌支行行長，恩施州分行行長，湖北省分行信用卡部總經(jīng)理、銀行卡中心總經(jīng)理、三農(nóng)信貸部總經(jīng)理等職。

2011年上半年，李志明離開農(nóng)行，在而后的近8年時間里，陸續(xù)擔(dān)任深圳發(fā)展銀行武漢分行行長助理、湖北銀行行長助理，2016年5月至2017年12月任湖北銀行副行長。

2017年12月，李志明加入貴州銀行，并于2017年12月至2018年4月作為該行黨委書記、董事長候選人。2018年4月起正式擔(dān)任該行黨委書記、董事長。他還于2018年1月當(dāng)選為貴州省第十三屆人大代表及省人大財政經(jīng)濟委員會委員。

李志明在任董事長期間，貴州銀行加速走向資本市場。2019年12月30日，貴州銀行成功在香港聯(lián)交所掛牌上市（股票代碼：6199.HK），發(fā)行H股22億股，募集資金總額54.56億港幣，成為繼貴陽銀行之后貴州省第二家登陸資本市場的銀行。

辭任后貴州銀行遭遇監(jiān)管風(fēng)暴

2021年1月28日，貴州銀行發(fā)布公告，因貴州省政府工作安排，李志明申請辭去貴州銀行董事長、執(zhí)行董事、董事會戰(zhàn)略發(fā)展委員會主席等一切職務(wù)。

在李志明的辭任公告中，貴州銀行董事會表達(dá)了對李志明任期工作成績的肯定和謝意，表示李志明為該行改革發(fā)展作出了卓越貢獻(xiàn)。公告中稱，李志明任職期間帶領(lǐng)該行銳意改革，在其帶領(lǐng)下，貴州銀行成功登陸資本市場，公司治理水平不斷提升，戰(zhàn)略引領(lǐng)作用更加明顯，各項經(jīng)營業(yè)績屢創(chuàng)新高，市場競爭力和品牌影響力顯著增強。

這樣算來，李志明從正式以董事長身份掌舵貴州銀行，到2021年初辭任，還不到三年時間。當(dāng)時令投資者不解的是，出生于1961年的李志明，本應(yīng)于2021年退休，但公告顯示其辭任董事長的原因為“省政府工作安排”，此后也未見公開的報道顯示其擔(dān)任了其他職務(wù)。

在李志明辭任董事長后不久，貴州銀行多次收到監(jiān)管的罰單，違規(guī)事項涉及李志明任期內(nèi)，并且李志明本人也被處罰。

據(jù)記者統(tǒng)計，2021年一季度，監(jiān)管部門一口氣對貴州銀行及其分支機構(gòu)開出數(shù)張罰單。該行總行、遵義分行、安順分行、黔南分行、黔西南分行等機構(gòu)均被罰款。已經(jīng)辭任的原董事長李志明、行長許安以及多名副行長在內(nèi)的15名責(zé)任人同被處以警告或罰款，處罰金額總計500萬元。

圖片來源：國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局網(wǎng)站

從處罰案由來看，貴州銀行因“大額風(fēng)險暴露管理整體缺位；股權(quán)管理混亂，未按規(guī)定進行股權(quán)質(zhì)押；關(guān)聯(lián)交易管理薄弱，向關(guān)系人（關(guān)聯(lián)方）發(fā)放信用貸款”，被罰款120萬元；因“逆程序調(diào)整內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置，理財產(chǎn)品相互調(diào)節(jié)收益、部分理財投資業(yè)務(wù)不審慎；同業(yè)授信流于形式、部分同業(yè)業(yè)務(wù)不審慎；違規(guī)借助通道發(fā)放委托貸款，資金用于限制性領(lǐng)域”，被罰款110萬元；因“個人線上消費貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控機制不健全、資金監(jiān)控不力”,被罰款40萬元等。

具體到原董事長李志明和行長許安，被罰的原因分別為“對逆程序調(diào)整內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置問題負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任”和“對理財產(chǎn)品相互調(diào)節(jié)收益問題負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。”

此外，在2022年1月20日，銀保監(jiān)會又對貴州銀行開出4張罰單，因備用信用證業(yè)務(wù)不審慎、授信審批不審慎兩項違法違規(guī)事實被罰款100萬元。

第五大股東原總經(jīng)理同日被查

巧合的是，李志明落馬的當(dāng)天，貴州銀行第五大股東貴州省水利投資（集團）有限責(zé)任公司原總經(jīng)理李明衛(wèi)，也涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被查。

今年1月，貴州銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于貴州銀行股份有限公司股權(quán)變更的批復(fù)》，同意貴州省水利投資（集團）有限責(zé)任公司受讓安順市國有資產(chǎn)管理有限公司持有的貴州銀行股份165,647,484股。受讓后，貴州省水利投資（集團）有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方貴州水投水務(wù)集團有限公司將持有該行股份813,677,484股，合計持股比例由4.44%上升至5.58%。

根據(jù)該行2023年中期業(yè)績報告，截至2023年6月末，該行資產(chǎn)總額5754.18億元，較上年末增長7.81%。存款總額3576.48億元，較上年末增長9.60%；貸款總額3209.91億元，較上年末增長9.36%。

同時，該行不良貸款率為1.38%，較上年末下降0.09個百分點。資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為13.24%、11.84%、10.93%，資本充足程度較上年末有一定下滑。

貴州銀行屬貴州省省管大一型國有企業(yè)，成立于2012年10月11日，注冊地、總部設(shè)在貴州省省會貴陽市。該行緊緊圍繞省委、省政府戰(zhàn)略部署，秉承“用心的銀行”理念，堅持“價值創(chuàng)造，科技賦能，用心高效，合規(guī)安全”經(jīng)營理念，持續(xù)為地方經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

在英國《銀行家》雜志發(fā)布的《2022年全球銀行1000強榜單》中，貴州銀行排名全球251位，在中國銀行業(yè)協(xié)會公布的《2022年中國銀行業(yè)100強榜單》中排名第46位。

值得一提的是，貴州銀行的第二大股東為茅臺集團，也被稱為“含茅量最高的銀行”，至2022年末，茅臺集團持股占比為12%。對于李志明被查的原因和影響，目前尚無官方公布的詳細(xì)信息。但從監(jiān)管處罰的情況來看，貴州銀行存在一些管理和業(yè)務(wù)方面的問題，需要加強內(nèi)部控制和合規(guī)經(jīng)營。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41171297516