11月3日，由每日經(jīng)濟(jì)新聞主辦的“2023資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展峰會(huì)暨金鼎獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)盛典”在深圳舉行。大會(huì)揭曉了2023證券行業(yè)金鼎獎(jiǎng)等榜單，中泰證券憑借出色的專業(yè)能力以及在文化品牌建設(shè)方面的優(yōu)秀表現(xiàn)，榮獲“最具特色財(cái)富管理品牌——‘中泰財(cái)富’高端系列品牌”“優(yōu)秀文化建設(shè)案例”獎(jiǎng)項(xiàng)，并再次躋身“2023中國(guó)證券業(yè)上市公司品牌價(jià)值榜TOP30”；子公司中泰資管榮獲“最佳權(quán)益資管團(tuán)隊(duì)”“最具影響力基金營(yíng)銷案例”獎(jiǎng)項(xiàng)。

中泰證券于2020年正式將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)更名為財(cái)富管理委員會(huì)，并制定經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略及規(guī)劃目標(biāo)。2022年以來(lái)，中泰證券秉持“以客戶為中心”服務(wù)理念，充分整合投行、研究、基金、資管等專業(yè)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)打造與客戶、員工共發(fā)展的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型模式，加快產(chǎn)品銷售向交易投顧、產(chǎn)品投顧、公募投顧等為載體的資產(chǎn)配置2.0版本轉(zhuǎn)型，持續(xù)優(yōu)化交易服務(wù)體系、產(chǎn)品服務(wù)體系、綜合金融服務(wù)體系和金融科技賦能平臺(tái)的“三體系一平臺(tái)”建設(shè)。2023年，中泰證券圍繞六個(gè)“更加突出”，即更加突出客戶資產(chǎn)、客戶結(jié)構(gòu)的持續(xù)增長(zhǎng)和改善，更加突出AUM資產(chǎn)（資產(chǎn)管理規(guī)模）和財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的2.0版本，更加突出“一體中泰”的建設(shè)，更加突出金融科技的運(yùn)用，更加突出合規(guī)和基礎(chǔ)管理的加強(qiáng)，更加突出人才隊(duì)伍的建設(shè)和人均產(chǎn)能的轉(zhuǎn)化，持續(xù)加強(qiáng)以資產(chǎn)配置為核心的“三體系一平臺(tái)”建設(shè)，在波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境下著力提升線上線下陪伴式服務(wù)能力，共塑美美與共的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型模式。

中泰證券表示，目前國(guó)內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)迎來(lái)三大方面歷史性機(jī)遇：一是財(cái)富積累的提速及不動(dòng)產(chǎn)配置轉(zhuǎn)化的需求，居民對(duì)金融資產(chǎn)存在較大的可持續(xù)的配置需求；二是資管新規(guī)正式執(zhí)行后，打破“剛兌”將使財(cái)富管理行業(yè)長(zhǎng)期健康有序發(fā)展，面向不同類型客戶的專業(yè)投顧與配置服務(wù)將迎來(lái)廣闊空間；三是以養(yǎng)老金、ETF（交易型開放式指數(shù)基金）為代表的普惠型財(cái)富管理空間廣闊，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)大有可為。目前中國(guó)居民金融資產(chǎn)有近50%配置于現(xiàn)金存款，近30%仍配置于理財(cái)產(chǎn)品中，居民更傾向于配置穩(wěn)健型資產(chǎn)，但未來(lái)的增量空間主要在于資本市場(chǎng)的綜合配置。另外，財(cái)富管理業(yè)務(wù)因呈現(xiàn)高ROE（凈資產(chǎn)收益率）、輕資產(chǎn)、增速高的特征而受到越來(lái)越多券商的重視，國(guó)外券商摩根士丹利、瑞銀、嘉信理財(cái)?shù)韧缎械呢?cái)富管理收入占比皆在40%以上?；趪?guó)內(nèi)金融資產(chǎn)有望成為居民資金新的蓄水池，國(guó)內(nèi)券商可以通過(guò)提供穩(wěn)定增長(zhǎng)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，帶來(lái)可持續(xù)性的大幅提升。

展望未來(lái)，中泰證券在財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展航向和前沿實(shí)踐上，將主要聚焦四個(gè)方面進(jìn)行迭代投入：一是基礎(chǔ)客戶的覆蓋與廣度深度的提升；二是資產(chǎn)配置能力特別是投顧對(duì)客戶專業(yè)陪伴式服務(wù)能力的提升；三是數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技賦能的提升；四是與同業(yè)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、媒體合作共建ETF生態(tài)圈，并打造一批如“中泰量化30”等系列財(cái)富品牌。 文/牛牛