每經(jīng)記者 馮典俊    每經(jīng)編輯 廖丹    

11月16日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》（下稱《辦法》）?！掇k法》將對信托公司分級分類監(jiān)管工作進(jìn)行規(guī)范，設(shè)置五大評級模塊。評級結(jié)果分為6個(gè)級別，級別越高表明機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。

設(shè)置五大評級模塊

為全面評估信托公司的經(jīng)營穩(wěn)健情況與系統(tǒng)性影響，有效實(shí)施分類監(jiān)管，促進(jìn)信托公司持續(xù)、健康運(yùn)行和差異化發(fā)展，國家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定《辦法》。

《辦法》設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評級模塊，分別賦予20%、20%、20%、30%和10%的分值權(quán)重，并設(shè)定對初評得分及結(jié)果進(jìn)行調(diào)整的若干因素。

《辦法》還提到，信托公司在評價(jià)期內(nèi)存在下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可調(diào)增其初評得分，包括：持續(xù)正常經(jīng)營的公司，公司注冊資本增加10%（含）以上；協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置；監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。

而存在下列情形之一的，初評結(jié)果下調(diào)一個(gè)級別，包括：多次或大量開展為其他金融機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管套利的通道業(yè)務(wù)；多次向不合格投資者銷售信托產(chǎn)品；向信托產(chǎn)品投資者大量出具兜底承諾函；新開展非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)等。

此外，存在下列情形之一的，初評結(jié)果下調(diào)兩個(gè)級別，包括：故意向監(jiān)管機(jī)構(gòu)隱瞞重大事項(xiàng)或問題，造成嚴(yán)重后果；多次或大量開展違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)被占用，或嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益；發(fā)生重大涉刑案件，引發(fā)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或不良社會(huì)影響，對自查發(fā)現(xiàn)的涉刑案件，公司主動(dòng)消除或減輕危害后果的，可只下調(diào)一個(gè)級別。

將對信托公司分六級監(jiān)管

信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1—6級，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。其中，監(jiān)管評級結(jié)果為1級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面較為健全，出現(xiàn)的問題較為輕微，且能夠通過改善日常經(jīng)營管理來解決，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

監(jiān)管評級結(jié)果為2級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面基本健全，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力良好，存在一些需要在日常經(jīng)營管理中予以糾正的問題，需引起公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注。

監(jiān)管評級結(jié)果為3級，表示信托公司經(jīng)營管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經(jīng)營環(huán)境變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，但存在的問題若未能及時(shí)糾正，則可能導(dǎo)致經(jīng)營困難及風(fēng)險(xiǎn)狀況劣化，應(yīng)給予重點(diǎn)關(guān)注并采取必要的監(jiān)管措施。

監(jiān)管評級結(jié)果為4級，表示信托公司經(jīng)營管理存在較多或較為嚴(yán)重的問題，且未得到有效處理或解決，很可能影響其持續(xù)經(jīng)營能力，需要監(jiān)管高度關(guān)注，立即采取糾正措施。

監(jiān)管評級結(jié)果為5級，表示信托公司經(jīng)營管理存在非常嚴(yán)重的問題，風(fēng)險(xiǎn)較高，很可能陷入經(jīng)營困境。

監(jiān)管評級結(jié)果為6級，表示信托公司經(jīng)營管理混亂，風(fēng)險(xiǎn)很高，已經(jīng)超出機(jī)構(gòu)自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，個(gè)別機(jī)構(gòu)已喪失持續(xù)經(jīng)營能力，必要時(shí)需進(jìn)行提級監(jiān)管或行政接管。

金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將信托公司的最終評級結(jié)果以及存在的主要風(fēng)險(xiǎn)和問題，通過監(jiān)管會(huì)談、非現(xiàn)場監(jiān)管意見書、監(jiān)管通報(bào)等方式通報(bào)給信托公司，并提出監(jiān)管意見和整改要求。

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