每經(jīng)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 廖丹    

11月17日，國(guó)家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局一連披露13張罰單，涉及轄內(nèi)三家銀行、一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，以及相關(guān)責(zé)任人。

具體來看，上海銀行合計(jì)被罰1380萬元；工商銀行上海市分行被罰740萬元；法國(guó)巴黎銀行（中國(guó)）被罰210萬元。三家銀行合計(jì)被罰逾2300萬。

因數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差等被罰

其中，上海銀行因32項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，收到兩張罰單，合計(jì)被罰款1380萬元。

具體來看，滬金罰決字〔2023〕51號(hào)罰單顯示，上海銀行因涉及數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差等19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬元。

主要違法違規(guī)事實(shí)如下：不良貸款余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；漏報(bào)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)核銷貸款本金EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)質(zhì)或抵押物價(jià)值EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)其他擔(dān)保類業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；理財(cái)產(chǎn)品底層持倉(cāng)余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；理財(cái)產(chǎn)品銷售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)；監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在偏差；EAST系統(tǒng)《個(gè)人客戶關(guān)系信息》表漏報(bào)；EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》墊付情況存在偏差；EAST系統(tǒng)《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓》表錯(cuò)報(bào)；EAST系統(tǒng)《對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表錯(cuò)報(bào)；EAST系統(tǒng)《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表關(guān)聯(lián)錯(cuò)誤；虛假受托支付，貸款資金長(zhǎng)期滯留借款人賬戶；小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確。

滬金罰決字〔2023〕52號(hào)罰單顯示，上海銀行因涉及理財(cái)業(yè)務(wù)等13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，于11月15日被金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬元。

主要違法違規(guī)事實(shí)如下：封閉式產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)終止日晚于產(chǎn)品到期日；理財(cái)產(chǎn)品老產(chǎn)品投資新資產(chǎn)的到期日晚于2020年；將無法持有至到期的資產(chǎn)以攤余成本計(jì)量；未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平；開展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例未達(dá)到5%；公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)登記錯(cuò)誤；違規(guī)發(fā)行大額存單；為保理業(yè)務(wù)提供流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎；委托貸款資金來源審核嚴(yán)重不審慎；委托貸款違規(guī)用于購(gòu)買理財(cái)；違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)。

工行上海市分行被罰740萬元

工商銀行上海市分行及相關(guān)人員領(lǐng)到9張罰單。其中，金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局對(duì)工商銀行上海市分行責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)740萬元。對(duì)時(shí)任工商銀行上海市分行行長(zhǎng)顧國(guó)明“終身禁業(yè)”。對(duì)工商銀行上海市分行及下轄支行的7名相關(guān)人員進(jìn)行警告，并處以5萬元或10萬元罰款。

具體來看，工商銀行上海市分行共有8項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)：一是超越權(quán)限開展經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款業(yè)務(wù)，二是違規(guī)將不符合條件的企業(yè)授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行，三是經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款授信管理嚴(yán)重不審慎，四是經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用途審核不嚴(yán)，五是授信決策及管理嚴(yán)重不審慎，六是違規(guī)向項(xiàng)目資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資，七是經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款未嚴(yán)格落實(shí)專戶管理要求，八是受理并發(fā)放不符合條件的固定資產(chǎn)貸款。

人員處罰方面，時(shí)任工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)顧國(guó)明，對(duì)該分行的上述8項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任，其被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

2019年11月，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站披露，顧國(guó)明嚴(yán)重違紀(jì)違法被開除黨籍和公職。

2021年8月12日，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)上海市人民檢察院第一分院起訴指控被告人顧國(guó)明受賄一案公開宣判，對(duì)顧國(guó)明以受賄罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；受賄違法所得予以追繳，上繳國(guó)庫(kù)。

經(jīng)審理查明：2002年6月至2019年6月間，顧國(guó)明先后擔(dān)任工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)、黨委書記等職務(wù)，分管授信審批部、信貸管理部、主持全行工作等。2005年至2019年間，其利用上述職務(wù)便利，為相關(guān)單位和個(gè)人在辦理融資貸款、項(xiàng)目配資、承攬工程等事項(xiàng)上提供幫助，謀取利益，共計(jì)收受賄賂折合人民幣1.36億余元。

還有一家銀行、一家險(xiǎn)企被罰

此外，工商銀行上海市分行及下轄支行的7名相關(guān)人員被罰。

時(shí)任工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)周春明，對(duì)該分行的4項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任，被警告并處罰款10萬元。

時(shí)任工商銀行上海市分行授信審批部總經(jīng)理邵麗蓉，對(duì)該分行違規(guī)向項(xiàng)目資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資的行為負(fù)直接管理責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任工商銀行上海市分行授信審批部副總經(jīng)理陳喆，對(duì)該分行授信決策及管理嚴(yán)重不審慎的行為負(fù)直接管理責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任工商銀行上海市分行授信審批部總經(jīng)理、虹橋開發(fā)區(qū)支行行長(zhǎng)張政，對(duì)該分行的4項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任，被警告并處罰款10萬元。

時(shí)任工商銀行上海市虹橋開發(fā)區(qū)支行副行長(zhǎng)潘煒俊，對(duì)該分行經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用途審核不嚴(yán)、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款未嚴(yán)格落實(shí)專戶管理要求的行為負(fù)直接管理責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任工商銀行上海市盧灣支行副行長(zhǎng)楊潔，對(duì)該分行經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款授信管理嚴(yán)重不審慎的行為負(fù)直接管理責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

時(shí)任工商銀行上海市分行授信審批部綜合管理科主管施松淵，對(duì)該分行超越權(quán)限開展經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)將不符合條件的授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行的行為負(fù)直接責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

另外，法國(guó)巴黎銀行（中國(guó)）被罰210萬元，主要違法違規(guī)事實(shí)包括：代理關(guān)聯(lián)方債券交易業(yè)務(wù)不符合商業(yè)原則、內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、績(jī)效考評(píng)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

此外，還有一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也領(lǐng)到罰單。滬金罰決字〔2023〕48號(hào)顯示，建信人壽上海分公司因“對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況”，被責(zé)令改正，并處罰款29萬元。

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