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養(yǎng)老星球丨129只成立滿1年的養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額,僅10只業(yè)績收正

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-11-28 22:39:43

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

轉(zhuǎn)眼間,養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額的推出已有1年時(shí)間了。

每經(jīng)記者注意到,截至11月24日,在所有Y份額產(chǎn)品中,有129只產(chǎn)品成立滿1年,其中表現(xiàn)最好的產(chǎn)品,成立以來的漲幅為3.27%;而業(yè)績倒數(shù)的產(chǎn)品,成立以來的跌幅超過了13%。

此外,上周又增加了1只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額。wind數(shù)據(jù)顯示,進(jìn)入11月份以來,養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額共增加了5只。

1、129只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額成立滿1年,僅10只業(yè)績收正

Wind數(shù)據(jù)顯示,截至11月24日,已有174只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額,其中成立時(shí)間滿1年的產(chǎn)品共有129只。不過在這129只產(chǎn)品中,僅有10只產(chǎn)品成立以來實(shí)現(xiàn)了正收益。

具體到產(chǎn)品上,截至11月24日,漲幅居前的是平安穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y,成立以來的漲幅為3.27%;而跌幅居前的是中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y,成立以來的跌幅為13.82%。

另外,從今年以來的表現(xiàn)來看,有3只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額的跌幅已經(jīng)超過了10%,分別為中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y、農(nóng)銀養(yǎng)老2045五年Y和東方紅頤和積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有Y。

可以看出,跌幅居前的都是五年期的產(chǎn)品,主要原因也是由于這些產(chǎn)品權(quán)益?zhèn)}位較高,而隨著A股市場的調(diào)整,這些基金也出現(xiàn)了比較明顯的回撤。

2、新增一只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額

上周,養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額產(chǎn)品又有增加,這只產(chǎn)品為信澳頤寧養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y,成立時(shí)間是11月23日。

本月以來,截至目前,共新增了5只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額,其余4只分別為易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有Y、易方達(dá)匯裕積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有Y、東方紅頤安穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y、東方紅養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有Y。

3、產(chǎn)品解析

本期的產(chǎn)品解析來了解一下廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老(FOF)Y,該基金成立于2022年11月11日,基金經(jīng)理為曹建文。

曹建文在加入廣發(fā)基金之前,曾在浦銀安盛基金、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)有過任職,2021年9月加入廣發(fā)基金之后,從2021年11月開始管理公募產(chǎn)品,主要就是管理FOF,其中又以養(yǎng)老目標(biāo)基金為主,截至今年三季度末,管理規(guī)模約22億元。

從該產(chǎn)品的名稱就可以看出,這是一只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金。其中25%的基金資產(chǎn)投資于權(quán)益類資產(chǎn)(包括股票、股票型基金和混合型基金),另外75%的基金資產(chǎn)投資于非權(quán)益類資產(chǎn)(包括債券型基金、貨幣市場基金、債券、現(xiàn)金等)。

上述權(quán)益類資產(chǎn)配置比例可上浮不超過5%(即權(quán)益類資產(chǎn)配置比例最高可至30%),下浮不超過10%(即權(quán)益類資產(chǎn)配置比例最低可至15%)??梢钥闯觯@只基金大致相當(dāng)于一只股債二八配比或三七配比的固收+基金。

具體到持倉上,該基金的權(quán)益?zhèn)}位中,有一定比例是直接持有個股。從三季報(bào)的組合來看,股票占基金總資產(chǎn)的比例為11.42%,且主要是一些藍(lán)籌個股,比如貴州茅臺、中國國航、中國核電等。

在基金的倉位方面,主要是以廣發(fā)基金旗下的基金為主。比如截至今年三季度末,前十大重倉基金中,廣發(fā)基金旗下的產(chǎn)品多達(dá)8只,且大多是債券型基金。而進(jìn)入到前十大重倉基金中的權(quán)益產(chǎn)品較少。

此外,從近半年前十大重倉基金的變化還可以注意到,主要是一些持倉數(shù)量的增減,并沒有非常大幅度的調(diào)倉。

總的來說,該基金持有債券基金打底,且主要以廣發(fā)基金旗下產(chǎn)品為主,這部分持倉更像是一只內(nèi)部FOF,權(quán)益?zhèn)}位主要分為兩部分,一部分是直接持有個股,一部分是配置權(quán)益基金。不過以目前的策略來看,反應(yīng)在業(yè)績上并不突出。

wind數(shù)據(jù)顯示,截至11月24日,廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y近一年的跌幅為1.47%,雖然在同類產(chǎn)品中依然排在前二分之一的位置,但對于一只權(quán)益占比并不高的基金而言,表現(xiàn)還是比較一般。

封面圖片來源:視覺中國-VCG211298090733

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