每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 彭水萍    

1月9日，部分貨幣基金、債券基金披露了2023年四季報(bào)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，多只貨幣基金的份額規(guī)模相比于2023年三季度末出現(xiàn)大幅增長。比如德邦如意貨幣，份額規(guī)模從2023年三季度末的約75億份增至四季度末的約112億份；華泰紫金貨幣增利，份額規(guī)模從2023年三季度末的約111億份增至四季度末的約156億份。

此外，華泰紫金貨幣增利基金經(jīng)理在展望2024年一季度時(shí)表示：“組合策略方面，在配置時(shí)點(diǎn)到來前將耐心等待，適度進(jìn)行波段交易，重點(diǎn)挖掘收益率曲線上最具有投資價(jià)值的品種進(jìn)行投資，在資產(chǎn)配置價(jià)值較高的時(shí)候開始逐步配置，平衡產(chǎn)品流動(dòng)性和收益率，關(guān)注今年（2024年）資本新規(guī)實(shí)施可能導(dǎo)致季末時(shí)點(diǎn)產(chǎn)品負(fù)債端波動(dòng)加大。”

業(yè)內(nèi)提醒關(guān)注資本新規(guī)

1月9日，部分貨幣基金、債券基金率先披露了2023年四季報(bào)，其中在貨幣基金方面，德邦如意貨幣、華泰紫金貨幣增利的份額規(guī)模在2023年四季度出現(xiàn)明顯增長。

具體來看，德邦如意貨幣，份額規(guī)模從2023年三季度末的約75億份增至四季度末的約112億份，主要的增長來自E類份額，從約30億份增長至近59億份，增幅接近100%，A類份額從約44億份增長至約53億份。

華泰紫金貨幣增利，份額規(guī)模從2023年三季度末的約111億份增至四季度末的約156億份。主要的增長來自B類份額，從約50億份增長至約101億份，增幅超過100%，不過C類和E類份額出現(xiàn)下降，分別從約28億份和24億份降至約27億份和約15億份。

值得注意的是，2023年11月1日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《商業(yè)銀行資本管理辦法》（以下簡稱《資本新規(guī)》），于2024年1月1日起實(shí)施。此前部分基金公司人士在接受記者采訪時(shí)表示，資本新規(guī)可能會(huì)對(duì)銀行配置貨幣基金有一定的影響。

在2023年四季報(bào)中，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，華泰紫金貨幣增利也提到要關(guān)注資本新規(guī)實(shí)施后的負(fù)債端波動(dòng)。

華泰紫金貨幣增利基金經(jīng)理表示：“展望一季度，預(yù)計(jì)經(jīng)濟(jì)趨穩(wěn)，消費(fèi)有望延續(xù)弱修復(fù)，基建投資在發(fā)行‘萬億特別國債’以及政策發(fā)力‘三大工程’背景下預(yù)計(jì)將企穩(wěn)，地產(chǎn)投資可能仍是拖累項(xiàng)，但預(yù)計(jì)拖累幅度將收窄，外部環(huán)境不確定性仍然較大，國際需求可能仍然偏弱。貨幣政策方面，預(yù)計(jì)資金利率在政策利率附近波動(dòng)，降準(zhǔn)降息等總量政策仍值得期待。”

也有債券基金規(guī)模大增

除了貨幣基金，還有一只債券基金——德邦景頤債券，也率先披露了2023年四季報(bào)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，該債券基金的規(guī)模同樣在2023年四季度出現(xiàn)明顯增長，A類和C類份額分別從期初的約630萬份和2854萬份，增長至期末的約1006萬份和2.3億份，其中C類份額單季度的總申購接近2.2億份，遠(yuǎn)超期初份額數(shù)量?；鸸疽沧再徚嗽搨?，自購金額約為283萬元。

回顧過往，該基金C類份額在2023年前，長期不足2萬份，截至2023年二季度末，也僅有3701.98份。不過到了2023年三季度末，增長至2854萬份，2023年底，大幅增長至超2億份。

值得注意的是，該基金在2023年12月23日曾發(fā)布公告稱，公司決定自2023年12月25日起，將基金C類份額在“天天基金”的大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限制金額調(diào)整為2萬元。而僅僅過了一周左右，該基金自2023年12月29日起，又將基金C類份額的大額申購限額調(diào)整為1萬元，此次并不只限于“天天基金”渠道。

整體來看，該基金自2023年四季度以來，資金流入還是非常明顯，但機(jī)構(gòu)資金的份額未見明顯增長。