每經(jīng)編輯 黃勝    

3月7日，昔日“上海灘大佬”戴志康名下豪宅被成功拍賣。

阿里拍賣平臺顯示，位于上海市浦東新區(qū)芳甸路599弄15號的全幢別墅在經(jīng)過117輪競價后已被成功拍出。

根據(jù)競價結(jié)果確認(rèn)書，一位劉姓用戶通過競買號V2125以1.44億元的價格成功競拍，較起拍價溢價約60%，折合單價21.14萬元/平方米。

公開信息顯示，拍賣標(biāo)的位于上海浦東新區(qū)花木板塊，處于內(nèi)環(huán)線以內(nèi)，所在小區(qū)名稱“九間堂”，該房屋建筑面積為681.11平方米，評估價為1.27億元，起拍價為9000萬元。由上海市第一中級人民法院司法拍賣。

戴志康被判有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元

據(jù)上海一中法院微信公眾號，2022年12月30日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）依法一審公開宣判被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（以下簡稱證大文創(chuàng)公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對證大文創(chuàng)公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金人民幣1億元（以下幣種均為人民幣）；對戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元；對戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。

圖片來源：上海一中院

經(jīng)審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊成立被告單位證大文創(chuàng)公司。為實(shí)施非法集資活動，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（以下簡稱證大投資咨詢公司）、上海證大大拇指財富管理有限公司（以下簡稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務(wù)有限公司、上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱證大愛特公司）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)公司為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢公司對外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財產(chǎn)品，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財寶”平臺線上發(fā)售，從而向社會公眾非法募集資金。

2016年4月起，為應(yīng)對“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權(quán)、無法包裝足量理財產(chǎn)品、無法募集足量資金的惡性循環(huán)，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報后，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會公眾非法募集資金。

經(jīng)審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計向35萬余名出借人銷售理財產(chǎn)品共計596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業(yè)非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發(fā)，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運(yùn)營費(fèi)用等。

圖片來源：上海一中院

上海一中院認(rèn)為：被告單位證大文創(chuàng)公司及被告人戴志康等7名單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法規(guī)，向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；證大文創(chuàng)公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。對證大文創(chuàng)公司以及各名被告人應(yīng)予數(shù)罪并罰。證大文創(chuàng)公司、戴志康等人的非法集資行為嚴(yán)重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，結(jié)合本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度，依法作出上述判決。

上海一中院表示，本市司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作。     

曾是“中國私募教父”、上海地產(chǎn)大佬

說起戴志康，稍微老一些的投資人士都知道，其早在1992年就參與組建了中國第一家公募基金富島基金，后來，在股市上，戴志康又被稱為“中國私募教父”。

公開信息顯示，戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業(yè)于中國人民大學(xué)國際金融專業(yè)，1987年畢業(yè)于中國人民銀行總行研究生部。1987年進(jìn)入中信銀行總行，擔(dān)任行長辦公室秘書；1988年擔(dān)任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表；1990年擔(dān)任海南證券公司部門經(jīng)理；1992年組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司，出任總經(jīng)理。此后，創(chuàng)建上海證大并任董事長。

戴志康，圖片來源：視頻截圖

早年間，戴志康在股市賺到了人生第一桶金。富島基金的成功募資讓他在金融投資界聲名鵲起。1995年，“327國債事件”讓他賺到了幾百萬。與此同時，在A股市場低迷之際投資股市，尤其是在“蘇常柴”和“四川長虹”等股票上的大量投資讓他收獲頗豐。

在這之后，戴志康的證大系開始涉足房地產(chǎn)，開發(fā)了多個知名地產(chǎn)項(xiàng)目，包括證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等。股票投資和地產(chǎn)業(yè)務(wù)也給戴志康帶來了巨大財富，他本人也曾登上過富豪榜。2004年，戴志康在胡潤百富榜中排名57，身家17億；2007年，戴志康排在第65位，身家100億。

不過，隨著時移世易，戴志康一步步落敗。2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理證大集團(tuán)的三大產(chǎn)業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)金融、文化和大健康，將互聯(lián)網(wǎng)金融確定為證大集團(tuán)后續(xù)的主航道。

全面轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融后不久，網(wǎng)貸行業(yè)開始崩塌。

“證大系”崩盤的起點(diǎn)始于2019年8月29日，當(dāng)天“證大系”掌舵人戴志康投案自首，一時間震驚金融圈。

隨后，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

直到2021年3月31日，這樁非法集資大案進(jìn)入法院審判程序。

其實(shí)，“證大系”非法集資，同樣是披著P2P的外衣。

2010年，證大便開始涉足小微金融，平臺包括銀行助貸業(yè)務(wù)的深圳證大速貸小額貸款、扶植農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的海門證大農(nóng)村小額貸款、以P2P撮合平臺為核心業(yè)務(wù)的上海證大財富，以及北京捷越聯(lián)合。

據(jù)此前2015年報道，證大系的微金融公司貸款規(guī)模150億，在全國建立了300多個分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，客戶百萬級，員工人數(shù)或在5000人以上。

當(dāng)時，戴志康非常看好P2P，“金融體系里所有發(fā)展方向，我最看好P2P，未來金融行業(yè)發(fā)展的趨勢就是金融脫媒，去中介化，互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)就是如此，未來整個金融行業(yè)都會發(fā)生變革，想象空間非常大。”

2019年，多家P2P公司倒閉，8月初，“證大系”的危機(jī)開始爆發(fā)。2019年8月12日，終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。同日，“撈財寶”停止新增業(yè)務(wù)，停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)。8月26日，戴志康向所有用戶明確表示，不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來的工作重心會放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上。

然而，就在發(fā)聲3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦東警方披露了“證大文化非法吸收公眾存款案”追贓挽損工作的新進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已依法追繳現(xiàn)金15億余元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、股權(quán)、不動產(chǎn)等涉案資產(chǎn)。

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