每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

隨著期貨市場(chǎng)的日益發(fā)展，投資者教育的重要性愈發(fā)凸顯。它不僅是保障投資者權(quán)益、提升市場(chǎng)透明度的關(guān)鍵，也是期貨公司持續(xù)發(fā)展的基石。在“3·15消費(fèi)者權(quán)益日”到來(lái)之際，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》特別關(guān)注期貨公司在投資者教育方面的實(shí)踐和努力。

投資者教育工作的常規(guī)性工作有哪些？難點(diǎn)有哪些？創(chuàng)新性工作如何開(kāi)展？對(duì)期貨公司又會(huì)帶來(lái)哪些影響？針對(duì)以上問(wèn)題，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了銀河期貨、中泰期貨、南華期貨、廣發(fā)期貨、徽商期貨和國(guó)元期貨這6家頭部期貨公司。這6家期貨公司，都是業(yè)內(nèi)的佼佼者，各具特色。

高度重視投教工作，投資者教育基地成主陣地

期貨市場(chǎng)兼具專業(yè)性和風(fēng)險(xiǎn)性，期貨公司高度重視投資者教育工作，堅(jiān)持將投資者教育作為一項(xiàng)常規(guī)性工作，并形成了多種多樣的形式。其中，投資者教育基地是投資者教育工作中最為重要也是最為常見(jiàn)的形式。

南華期貨相關(guān)人士向記者透露，南華期貨以投教者教育基地為主陣地，有序開(kāi)展投教工作。在推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系方面，南華期貨的成績(jī)斐然！公司已與全國(guó)20多所高校搭建校企合作平臺(tái)，并形成“開(kāi)展精英儲(chǔ)備班、開(kāi)設(shè)期貨知識(shí)課程、舉辦模擬交易比賽”等多種形式的活動(dòng)。此外，南華期貨的投資者教育基地還吸引了多所中小學(xué)校學(xué)生前來(lái)參訪。

（南華期貨的投資者教育活動(dòng)，受訪者供圖）

記者了解到，銀河期貨從2022年開(kāi)始，就已搭建互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，主要分兩個(gè)陣地：一是投教網(wǎng)站，模塊內(nèi)容包含期貨專業(yè)知識(shí)、投教趣味視頻、期貨行業(yè)的政策法規(guī)等；二是投教公眾號(hào)，致力于適應(yīng)媒體的多元化發(fā)展形式，擴(kuò)大投教宣傳輻射范圍，順應(yīng)投資者獲取信息的習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)與投教網(wǎng)站的內(nèi)容聯(lián)動(dòng)。

廣發(fā)期貨在2017年便成立互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，這也是廣東轄區(qū)內(nèi)第一家省級(jí)期貨類投資者教育基地?；丈唐谪?021年初也創(chuàng)建了投資者教育基地，并在同年6月榮獲安徽省證監(jiān)局頒發(fā)的“安徽省證券期貨業(yè)投資者教育基地”稱號(hào)，成為省內(nèi)首家期貨類實(shí)體投教基地。

為了確保投資者教育內(nèi)容的時(shí)效性和針對(duì)性，期貨公司也是下足了功夫。在時(shí)效性方面，接受記者采訪的期貨公司相關(guān)人士都表示，公司會(huì)根據(jù)市場(chǎng)的最新變化，及時(shí)補(bǔ)充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容。在針對(duì)性方面，記者了解到，徽商期貨負(fù)責(zé)投資者教育工作的具體職能部門會(huì)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、投資者回訪等方式，了解投資者的需求和關(guān)注點(diǎn)，根據(jù)反饋調(diào)整投教內(nèi)容。

投資者需求多樣化，投教人才仍需擴(kuò)容

投資者教育工作不僅重要，也面臨諸多困難。

首先，培養(yǎng)投教人才是開(kāi)展投教工作的前提，對(duì)于多數(shù)期貨公司來(lái)說(shuō)，專職投教人員數(shù)量有限，投教產(chǎn)品的制作也不是一帆風(fēng)順的。

針對(duì)這個(gè)難點(diǎn)，廣發(fā)期貨投教負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，為加強(qiáng)投教人才培養(yǎng)，公司人力資源部組織了視頻剪輯及動(dòng)畫(huà)制作相關(guān)課程的培訓(xùn)，并在公司內(nèi)部號(hào)召全體員工參與制作《期貨100問(wèn)》，凡是通過(guò)評(píng)審的作品會(huì)給予一定的激勵(lì)。通過(guò)集中培訓(xùn)及“傳、幫、帶”相結(jié)合等方式，廣發(fā)期貨培育了一批投教人才，投教產(chǎn)品數(shù)量及質(zhì)量都有了大幅提升，為后續(xù)投教工作的開(kāi)展打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。公司的《期貨100問(wèn)》作品也連續(xù)兩年入選中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“優(yōu)秀案例庫(kù)”。

（廣發(fā)期貨舉辦的投資者教育活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，受訪者供圖）

其次，由于期貨市場(chǎng)具有知識(shí)專業(yè)度高、交易品種豐富、操作復(fù)雜等特點(diǎn)，偏向于講授式、書(shū)面化的投教內(nèi)容，會(huì)導(dǎo)致初級(jí)投資者難以理解、不易消化，進(jìn)而出現(xiàn)喪失興趣的情況。

銀河期貨相關(guān)人士向記者透露，為了尋求更加貼近投資者學(xué)習(xí)習(xí)慣的呈現(xiàn)方式，制作滿足投資者需求的知識(shí)內(nèi)容，銀河期貨將“引經(jīng)典、說(shuō)白話、成系列”作為在內(nèi)容產(chǎn)出方向的目標(biāo)。公司陸續(xù)推出了《三國(guó)系列》和《西游記系列》動(dòng)畫(huà)視頻，并深受投資者的喜愛(ài)。公司還制作了《大白話說(shuō)期貨》、《銀河小劇場(chǎng)》等短視頻，用短短幾分鐘將晦澀難懂的投教知識(shí)傳遞給投資者。

最后，在長(zhǎng)期投資者教育實(shí)踐中，不同投資者的知識(shí)背景、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異巨大，如何滿足不同群體的需求是一個(gè)挑戰(zhàn)，也是一個(gè)難點(diǎn)。

針對(duì)這個(gè)難點(diǎn)，記者了解到，徽商期貨會(huì)采取客戶分層服務(wù)以及差異化投教策略，確保教育內(nèi)容與投資者的實(shí)際需求和學(xué)習(xí)能力相匹配。據(jù)中泰期貨的相關(guān)人士介紹，中泰期貨開(kāi)展分層次教學(xué)，根據(jù)投資者的不同水平、交易經(jīng)驗(yàn)、年齡等，將投資者進(jìn)行分類，匹配提供相應(yīng)難度和內(nèi)容的教學(xué)課程。

AI賦能，個(gè)性化投教時(shí)代或?qū)⒌絹?lái)

面對(duì)投資者教育工作的難點(diǎn)，創(chuàng)新能夠起到關(guān)鍵作用，個(gè)性化投教時(shí)代或?qū)⒌絹?lái)。

國(guó)元期貨總經(jīng)理助理毛羽先生對(duì)記者表示，近期國(guó)元期貨與每經(jīng)科技開(kāi)展合作，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，優(yōu)化了后臺(tái)處理工作，提供‘千人千面’的個(gè)性化期貨投資者教育服務(wù)。為用戶推薦適合其自身的投資者教育內(nèi)容，提高此項(xiàng)工作的精準(zhǔn)度和滿意度。目前市場(chǎng)對(duì)于金融創(chuàng)新舉措的反饋是積極的，尤其是在投資者教育方面。

記者了解到，徽商期貨計(jì)劃利用AI短視頻、虛擬數(shù)字人等技術(shù)，為投資者提供更加豐富多元的投教知識(shí)。此外，依托智能投研平臺(tái)，公司實(shí)現(xiàn)智能化投教內(nèi)容推薦，為每位投資者提供個(gè)性化的投教內(nèi)容。

（徽商期貨的投資者教育基地，受訪者供圖）

此外，直播節(jié)目也成為投資者教育工作中的重要一環(huán)。廣發(fā)期貨投教負(fù)責(zé)人表示，廣發(fā)期貨創(chuàng)新推出《期市研談》直播節(jié)目，每個(gè)交易日收盤后由公司專業(yè)研究人員根據(jù)當(dāng)日行情、近期熱點(diǎn)等，指導(dǎo)投資者學(xué)習(xí)期貨基本面分析和技術(shù)面分析，提醒投資者注意防范交易風(fēng)險(xiǎn)。該直播節(jié)目自2023年7月推出以來(lái)，已累計(jì)播出135期，觀看量近12.5萬(wàn)人次。2024年3月，根據(jù)市場(chǎng)反饋，廣發(fā)期貨將直播時(shí)間由晚上八點(diǎn)調(diào)整為下午四點(diǎn)，并獲得投資者的一致好評(píng)。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，提升企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融市場(chǎng)的根本宗旨，也是我國(guó)期貨市場(chǎng)發(fā)展的初心與使命。在這其中，投資者教育工作的開(kāi)展，對(duì)于期貨公司更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有舉足輕重的意義。

廣發(fā)期貨的投教負(fù)責(zé)人向記者透露，2017年至2023年底，廣發(fā)期貨已在云南省普洱市、海南省白沙縣開(kāi)展天然橡膠“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目10個(gè)，累計(jì)為兩地膠農(nóng)提供天然橡膠風(fēng)險(xiǎn)保障金額約3.9億元，涉及現(xiàn)貨規(guī)模2.75萬(wàn)噸，惠及兩地天然橡膠種植戶超12萬(wàn)戶次，其中幫扶原建檔立卡戶約5萬(wàn)戶次，合計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)賠付金額約1938萬(wàn)元。

扎實(shí)的投資者教育工作對(duì)于期貨公司開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)也有著積極的推動(dòng)作用。長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，在塑造公司品牌形象、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力方面，投資者教育工作扮演著“窗口”和“橋梁”的角色。

據(jù)中泰期貨的相關(guān)人士介紹，投教工作不僅是建立公司品牌的重要工具，更是提升企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的有效途徑。通過(guò)精心組織的投教活動(dòng)，公司品牌得以廣泛曝光，使更多潛在投資者了解并認(rèn)可公司的品牌和業(yè)務(wù)。當(dāng)這些活動(dòng)或成果被媒體廣泛報(bào)道時(shí)，無(wú)疑進(jìn)一步增強(qiáng)了投資者對(duì)公司品牌的信任和好感，也為業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

徽商期貨的投教負(fù)責(zé)人也強(qiáng)調(diào)，優(yōu)質(zhì)的投資者教育對(duì)于塑造公司品牌形象具有至關(guān)重要的作用。徽商期貨通過(guò)提供全面、專業(yè)、實(shí)用的教育內(nèi)容，向投資者展示了公司的專業(yè)性和責(zé)任感，從而吸引了更多潛在投資者的關(guān)注，并增強(qiáng)了現(xiàn)有客戶對(duì)公司的忠誠(chéng)度和歸屬感。

可以說(shuō)，投資者教育工作不僅是期貨公司服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要一環(huán)，更是提升公司品牌形象和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力不可或缺的關(guān)鍵因素。未來(lái)，隨著期貨市場(chǎng)的不斷發(fā)展和完善，投資者教育工作的重要性將更加凸顯，期貨公司也將繼續(xù)加大投入力度，為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)、全面的服務(wù)。

封面圖片來(lái)源：受訪者供圖