每經(jīng)記者 王帆    每經(jīng)編輯 梁梟    

近來(lái)，消費(fèi)者購(gòu)買黃金的熱情持續(xù)高漲，而在全國(guó)最大的黃金珠寶交易中心深圳水貝，商家的圈子里流傳著當(dāng)?shù)嘏沙鏊囊粍t通知，稱深圳發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，要求嚴(yán)格落實(shí)交易實(shí)名登記制度：當(dāng)日總額在2萬(wàn)元人民幣以上的黃金等貴金屬交易人員應(yīng)實(shí)名登記。

今日（4月2日），《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者致電當(dāng)?shù)嘏沙鏊私獾剑嚓P(guān)部門確實(shí)有發(fā)布倡導(dǎo)商家對(duì)黃金購(gòu)買者進(jìn)行實(shí)名制的公告，但并非強(qiáng)制性規(guī)定，具體金額條件要看所在商場(chǎng)的通知。水貝主要黃金商場(chǎng)客服人員則在電話中向記者表示，近期商戶們已經(jīng)根據(jù)公安和商場(chǎng)的倡導(dǎo)，陸續(xù)落實(shí)實(shí)名制，一般是大額黃金購(gòu)買才需要實(shí)名制，個(gè)人正常購(gòu)買達(dá)不到限額則不用。

記者注意到，黃金交易已經(jīng)成為新型洗錢方式。從去年開(kāi)始，國(guó)內(nèi)各地已經(jīng)破獲多起通過(guò)購(gòu)買黃金“洗白”涉電信詐騙資金的案件。

更多為倡導(dǎo)，并非強(qiáng)制

網(wǎng)傳通知名為《關(guān)于防范涉詐資金流入黃金交易市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》，落款為深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所。值得一提的是，目前全國(guó)黃金珠寶產(chǎn)業(yè)規(guī)模最大的制造加工中心和交易集散地水貝，就位于深圳羅湖區(qū)翠竹街道。

該通知告知黃金交易市場(chǎng)商戶：“近期，我市發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，不少商戶收到貨款后出現(xiàn)了銀行賬戶被凍結(jié)的情況，為避免造成廣大商戶銀行賬戶無(wú)法正常使用甚至經(jīng)濟(jì)損失，現(xiàn)將防范交易風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)告知如下……”

該通知列出的防范措施包括：守法遵規(guī)不涉詐，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)保平安；核對(duì)身份最重要，安裝監(jiān)控可追溯；行跡異常情況疑，中止交易速報(bào)警。其中，重點(diǎn)提到“黃金交易應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名登記制度，對(duì)于當(dāng)日交易總額在人民幣貳萬(wàn)元以上的買賣黃金等貴金屬人員應(yīng)實(shí)名登記，需核實(shí)并確保購(gòu)買人使用的銀行卡戶名和本人身份證一致”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查詢到，該通知確系為當(dāng)?shù)嘏沙鏊l(fā)出，但并非最近才公布。根據(jù)“深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)”微信公眾號(hào)，早在2023年7月4日，深圳市公安局羅湖分局、深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦了“開(kāi)展保護(hù)行業(yè)企業(yè)及個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全宣講會(huì)”，會(huì)上就發(fā)布了《關(guān)于防范涉詐資金流入黃金交易市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》，與近期流傳的通知內(nèi)容一致。

圖片來(lái)源：“深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)”微信公眾號(hào)

彼時(shí)，在宣講會(huì)上，深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)黃志勇指出，企業(yè)首先要加強(qiáng)自身管理，要做到依法經(jīng)營(yíng)，才不容易被違法分子鉆空子；其次，在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，企業(yè)要有法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，一定要保存好經(jīng)濟(jì)往來(lái)的各種文件，所簽訂的各種字條、文書(shū)、物證等，建立和完善企業(yè)規(guī)章制度，進(jìn)而預(yù)防、控制和避免法律風(fēng)險(xiǎn)。第三，遇到異常情況時(shí)，要提高警惕，立刻中止交易并向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。

4月2日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》撥打了翠竹派出所電話，以黃金商戶身份咨詢實(shí)名制事宜，相關(guān)工作人員表示，公安部門確實(shí)發(fā)布了相關(guān)防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，但網(wǎng)上發(fā)的通知是大規(guī)模的，并不是對(duì)所有商家進(jìn)行硬性規(guī)定；多少金額以上要實(shí)名制，建議商家以所在商場(chǎng)的規(guī)定為準(zhǔn)。該人士也表達(dá)了對(duì)實(shí)名制的倡導(dǎo)態(tài)度：“最好是都登記，因?yàn)榉奖愫竺娴氖虑椋ㄖ腹芾恚?rdquo;

對(duì)此，記者還咨詢了深圳水貝主要的黃金商場(chǎng)。水貝金座的客服人員表示，當(dāng)?shù)嘏沙鏊_實(shí)發(fā)出了通知，主要是為了防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，目前執(zhí)行已經(jīng)有一周了。對(duì)于具體的實(shí)名制條件，其表示：“大批量購(gòu)買黃金的話，就要實(shí)名購(gòu)買。我們這邊沒(méi)有說(shuō)具體的金額，主要看商家自己的要求。”

另一商場(chǎng)水貝國(guó)際的客服人員則向記者表示，近期在水貝確實(shí)出現(xiàn)了涉及電信詐騙資金的洗錢現(xiàn)象，導(dǎo)致商家賬戶被凍結(jié)，有商家涉及的金額是十幾萬(wàn)元。對(duì)方表示：“我們這邊是購(gòu)買黃金兩萬(wàn)元以上要出示身份證，但也不是（硬性）規(guī)定的，這也是保護(hù)商家權(quán)益。沒(méi)有強(qiáng)制，只是建議。”對(duì)方還表示，實(shí)名制僅是針對(duì)大額購(gòu)金的行為，個(gè)人的正常消費(fèi)在不超過(guò)限額的情況下，不需要實(shí)名。

多地破獲通過(guò)黃金洗錢案件

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，由于銀行對(duì)電信詐騙交易的監(jiān)控趨嚴(yán)，黃金憑借著高價(jià)值、易于匿名交易和便捷流通的特性，成為電信詐騙資金“洗白”的替代選擇。對(duì)不法分子而言，購(gòu)買黃金可以切斷資金的追蹤線索，且可以在未來(lái)隨時(shí)將其兌換成現(xiàn)金，以此隱藏非法所得。

早在2017年，中國(guó)人民銀行就發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)貴金屬交易場(chǎng)所反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕218號(hào)）。通知指出，貴金屬交易存在交易金額大、現(xiàn)金交易比例高等特點(diǎn)，國(guó)際社會(huì)普遍將其視為洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，強(qiáng)調(diào)交易場(chǎng)所、交易商應(yīng)當(dāng)積極履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，包括實(shí)施身份識(shí)別、保存身份信息及交易記錄、上報(bào)可疑交易等要求。

不過(guò)，通知中的“貴金屬交易場(chǎng)所”特指上海黃金交易所及中國(guó)人民銀行確定并公布的其他貴金屬交易場(chǎng)所。而黃金零售商主要依賴行業(yè)自律，對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防控意識(shí)和方法仍不足。

去年“黃金熱”興起后，相關(guān)部門和組織已經(jīng)注意到防范通過(guò)黃金進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要性?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》查詢到，深圳水貝所在的相關(guān)監(jiān)管部門、自律協(xié)會(huì)、商家就開(kāi)啟了多次反洗錢主題的座談和會(huì)議。

據(jù)深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)公眾號(hào)，除了上述2023年7月召開(kāi)的宣講會(huì)之外，2023年11月，深圳市公安局刑警支隊(duì)與深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)舉行交流座談會(huì)，旨在共同打擊水貝黃金市場(chǎng)洗錢等違法行為。會(huì)上表示，在依法打擊洗錢犯罪行為的過(guò)程中，對(duì)于被外地公安部門凍結(jié)的賬戶，將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，協(xié)助商戶做好配合調(diào)查工作，爭(zhēng)取溝通協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)鼐綄?duì)涉及凍結(jié)的賬戶進(jìn)行限額凍結(jié)或者解凍工作。

此外，在今年1月22日，中國(guó)黃金協(xié)會(huì)和上海黃金交易所在深圳舉辦黃金行業(yè)促進(jìn)個(gè)體工商戶黃金業(yè)務(wù)發(fā)展暨黃金市場(chǎng)反洗錢宣貫工作座談會(huì)。會(huì)議提出，在反洗錢工作方面，與會(huì)代表們表示將自覺(jué)履行反洗錢義務(wù)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和可疑交易報(bào)告工作，通過(guò)共同努力，維護(hù)黃金市場(chǎng)的良好秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，希望行業(yè)盡快建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，積極探索黑白名單管理制度。

除了行業(yè)自律、加強(qiáng)管理之外，執(zhí)法也在持續(xù)進(jìn)行?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者查詢到，近年來(lái)，全國(guó)多地公安部門查獲了多起利用黃金交易洗錢的案件。

“警民直通車上海”微信公眾號(hào)今年1月發(fā)布消息稱，近期上海警方從異常黃金交易線索入手，持續(xù)組織近20次集中收網(wǎng)行動(dòng)，成功打掉10余個(gè)以購(gòu)買黃金并出售折現(xiàn)方式“洗白”上游涉詐資金的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人130余名，繳獲涉案黃金制品約59公斤，價(jià)值人民幣2950余萬(wàn)元。

據(jù)“太原公安”微信公眾號(hào)2023年8月消息，太原警方打掉了一個(gè)利用黃金交易為電詐犯罪團(tuán)伙提供“洗錢”服務(wù)的犯罪團(tuán)伙，警方累計(jì)抓獲犯罪嫌疑人15人，涉及全國(guó)各地電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件127余起，涉案流水達(dá)1.35億元。

另?yè)?jù)海南日?qǐng)?bào)2023年3月報(bào)道，海南警方發(fā)現(xiàn)在海南省內(nèi)多個(gè)市縣存在利用黃金洗錢的犯罪團(tuán)伙并進(jìn)行打擊。其中，?？诰阶カ@犯罪嫌疑人11名，初步查明涉案金額820余萬(wàn)元；三亞警方成功抓獲利用黃金洗錢人員董某祥及上線唐某崢，初步查明涉案金額達(dá)1000余萬(wàn)元。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝（資料圖）