每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 彭水萍

記者獲悉，最近華東地區(qū)某券商內(nèi)部發(fā)布通知稱，在今年6月底之前，公司其他從業(yè)人員配偶、父母等利害關(guān)系人需要將股票賬戶銷戶或轉(zhuǎn)托管至公司營(yíng)業(yè)部，不得在外部券商有股票賬戶。

據(jù)了解，此前，要求員工對(duì)其家屬的證券賬戶有關(guān)信息進(jìn)行申報(bào)是券商行業(yè)的常規(guī)操作。但業(yè)內(nèi)不少券商并沒(méi)有硬性規(guī)定員工必須要將家屬的賬戶轉(zhuǎn)移至公司營(yíng)業(yè)部下。

近年來(lái)，因利用親屬賬戶炒股而被處罰的證券從業(yè)人員不在少數(shù)。目前部分券商對(duì)員工家屬股票賬戶的嚴(yán)格管控或預(yù)示，行業(yè)對(duì)于從業(yè)人員利用親屬賬戶進(jìn)行違規(guī)操作的監(jiān)管有趨嚴(yán)的跡象。

券商要求員工親屬股票賬戶銷戶或轉(zhuǎn)托管

華東地區(qū)某券商內(nèi)部人士日前向記者表示，最近其所在券商內(nèi)部發(fā)布通知稱，2024年6月30日前，公司其他從業(yè)人員配偶、父母等利害關(guān)系人股票賬戶銷戶，或轉(zhuǎn)托管至公司營(yíng)業(yè)部，不得在外部券商有股票賬戶。根據(jù)通知，公司還可以根據(jù)監(jiān)管部門要求提前調(diào)整上述截止日期。

該券商人士表示，其所在券商未來(lái)還會(huì)定期對(duì)營(yíng)業(yè)部員工親屬賬戶開設(shè)情況定期抽查，如果發(fā)現(xiàn)問(wèn)題會(huì)扣營(yíng)業(yè)部的合規(guī)分，而這會(huì)讓營(yíng)業(yè)部比較重視這項(xiàng)工作。

對(duì)于上述做法的合理性，某券商合規(guī)人士向記者表示，外規(guī)有要求券商對(duì)員工和利害關(guān)系人證券賬戶進(jìn)行管理，券商一般會(huì)要求托管至本公司營(yíng)業(yè)部，或者要求定期申報(bào)交易流水。

事實(shí)上，一些要求嚴(yán)格的券商在前些年，已經(jīng)規(guī)定員工需要將家屬的賬戶托管至公司營(yíng)業(yè)部或者注銷。

據(jù)媒體報(bào)道，早在2017年，安信證券（現(xiàn)國(guó)投證券）曾以加強(qiáng)員工及相關(guān)人員股票賬戶管理的名義，內(nèi)部發(fā)文要求員工的“父母、配偶、子女”有股票賬戶的，必須且只能托管在本公司，在其他券商的賬戶必須注銷。此外，在2019年，東莞證券也曾發(fā)布過(guò)類似的規(guī)定。

據(jù)了解，現(xiàn)行的相關(guān)法律法規(guī)并未限制證券從業(yè)人員的家屬買賣股票，但有規(guī)定要求券商對(duì)其員工配偶等利害關(guān)系人的證券、基金投資行為加以管控。

2022年4月1日正式施行的《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券、基金（貨幣市場(chǎng)基金除外）和未上市企業(yè)股權(quán)投資的申報(bào)、登記、審查、監(jiān)控、處置、懲戒等投資行為管理制度和廉潔從業(yè)規(guī)范，制定有效的事前防范體系、事中管控措施和事后追責(zé)機(jī)制，防止董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員違規(guī)從事投資，切實(shí)防范內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱、利益沖突和利益輸送等不當(dāng)行為，確保投資者合法權(quán)益不受侵害。

從業(yè)人員利用親屬賬戶違規(guī)炒股呈多發(fā)狀態(tài)

雖然監(jiān)管要求券商建立起對(duì)從業(yè)人員相關(guān)利害關(guān)系人證券投資行為的管理制度，然而記者從業(yè)內(nèi)了解到，目前行業(yè)各券商對(duì)于從業(yè)人員家屬股票賬戶的管理要求并不一致。

據(jù)悉，要求員工對(duì)其家屬的證券賬戶有關(guān)信息進(jìn)行申報(bào)是證券行業(yè)的常規(guī)操作。但也有多位業(yè)內(nèi)人士表示，目前其所在的券商并沒(méi)有硬性規(guī)定必須要將家屬的賬戶轉(zhuǎn)移至公司營(yíng)業(yè)部下。

上海地區(qū)某券商內(nèi)部人員向記者表示，目前我們只是要求對(duì)家屬賬戶進(jìn)行日常報(bào)備，沒(méi)有這樣嚴(yán)格的規(guī)定。

西部地區(qū)某券商人士向記者表示，其所在券商并沒(méi)有硬性規(guī)定員工需要將家屬的賬戶托管至公司營(yíng)業(yè)部或者注銷，但從今年起，需要將家屬賬戶的有關(guān)情況進(jìn)行申報(bào)。

有分析認(rèn)為，一些券商之所以會(huì)針對(duì)員工家屬的股票賬戶出臺(tái)上述較為嚴(yán)格的規(guī)定，主要目的還是對(duì)內(nèi)部員工借親屬賬戶炒股的行為加強(qiáng)監(jiān)管。

嚴(yán)格來(lái)說(shuō)，借用他人賬戶進(jìn)行炒股，本來(lái)就是違法的行為。據(jù)《證券法》第五十八條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

不過(guò)，近年來(lái)，利用親屬賬戶違規(guī)炒股被罰的證券從業(yè)人員卻不在少數(shù)。例如，2022年12月，河北證監(jiān)局發(fā)布的一則行政處罰決定書顯示，長(zhǎng)江證券研究所研究員靳某獲知關(guān)于某個(gè)股的未公開信息，告知其父親并指導(dǎo)交易，累計(jì)成交411.06萬(wàn)元。最終，依據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，靳某被給予警告，并處以三萬(wàn)元的罰款。

同樣于2022年12月，深圳證監(jiān)局披露的一則行政處罰信息顯示，國(guó)信證券前員工王某迪在2019年6月入職國(guó)信證券營(yíng)業(yè)部后，控制使用母親和配偶的證券賬戶，在兩年半時(shí)間累計(jì)交易近2500萬(wàn)元，卻以虧損約22萬(wàn)元告終。不但丟了工作，還被處罰5萬(wàn)元。

此外，同年11月，深圳證監(jiān)局稱，國(guó)海證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部員工黎某毅使用父親、母親和配偶賬戶組總成交金額1832.46萬(wàn)元，盈利10.08萬(wàn)元。最終黎某毅被沒(méi)收違法所得10.08萬(wàn)元，并處以10萬(wàn)元罰款。

根據(jù)處罰信息，上述王某迪、黎某毅的行為均違反了《證券法》第四十條第一款關(guān)于證券公司從業(yè)人員在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券的規(guī)定。

近期部分券商對(duì)員工家屬個(gè)人股票賬戶加以更為嚴(yán)格的管控或在一定程度上預(yù)示著，行業(yè)對(duì)于從業(yè)人員利用親屬賬戶進(jìn)行違規(guī)操作的監(jiān)控將趨于嚴(yán)格。

值得一提的是，在采訪中，有券商員工向記者表示，相比普通員工，建議監(jiān)管對(duì)券商管理層家屬的股票賬戶進(jìn)行更為嚴(yán)格的管理。

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