近幾年，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新興技術的新趨勢和新機遇正積極影響著時代發(fā)展，創(chuàng)新科技的浪潮正奔涌向前。然而，在充滿變革的階段，新興事物總伴隨著挑戰(zhàn)，虛擬資產(chǎn)犯罪的高發(fā)性和隱蔽性也引發(fā)了社會的廣泛關注。

前不久，成都市公安局公布了一起特大地下錢莊案的偵破過程，犯罪團伙利用虛擬資產(chǎn)USDT進行非法提供買賣外匯業(yè)務，涉案金額高達138億元，嚴重危害國家外匯安全和金融安全。央視也在今年報道，北京警方破獲了涉案超過20億元的虛擬資產(chǎn)連環(huán)案件，共涉及北京、上海、浙江等15個省市。該案犯罪手段隱蔽多樣，利用虛擬資產(chǎn)的匿名性、跨境性，從暗網(wǎng)交易到非法買賣外匯，錯綜復雜。

從海內(nèi)外多起高涉案金額案件可見，利用虛擬資產(chǎn)的新型犯罪手段正日益猖獗，給個人、企業(yè)乃至國家?guī)砹藝乐氐慕?jīng)濟損失和安全威脅。

虛擬資產(chǎn)犯罪態(tài)勢逐漸清晰

根據(jù)歐科云鏈研究院公開的數(shù)據(jù)顯示，全球因虛擬資產(chǎn)犯罪造成的經(jīng)濟損失呈現(xiàn)出明顯的上升趨勢。2017年的損失金額為49億美元，而到了2022年，這一數(shù)字激增至396億美元，五年間增長了800%。

據(jù)了解，最常見的四種虛擬資產(chǎn)犯罪形式是洗錢、詐騙、傳銷和賭博。其中，54.72%的虛擬資產(chǎn)犯罪與洗錢相關，僅2022年全球就有超73.3億美元的虛擬資產(chǎn)涉嫌洗錢活動。但洗錢究其根本屬于下游犯罪，無法獨立于其所服務的上游犯罪而存在。虛擬資產(chǎn)洗錢犯罪所服務的上游犯罪具有明顯的集中性，大約九成為傳銷詐騙類和賭博類案件。其中，虛擬資產(chǎn)詐騙、傳銷和賭博都更加針對個人投資者，且由于作案手法專業(yè)和犯罪活動隱蔽，普通投資者往往很難發(fā)現(xiàn)問題。

圖片：虛擬資產(chǎn)犯罪類型分布

對此，北京大成律師事務所高級合伙人肖颯表示，國內(nèi)目前處理虛擬資產(chǎn)相關案件時較難的是取證問題。當個人用戶的虛擬資產(chǎn)被盜，資金有可能通過跨鏈、混幣器等方式被快速轉(zhuǎn)移，這時候就需要有專業(yè)的公司或工具幫助追蹤，收集電子存證，后續(xù)的法律分析工作才能順利進行。

各界助推數(shù)字資產(chǎn)安全新動向

為了應對虛擬資產(chǎn)犯罪帶來的挑戰(zhàn)，社會各界也在積極探索鏈上數(shù)據(jù)安全、個人資產(chǎn)安全治理的新路徑。公檢法部門在加強監(jiān)管的同時，鼓勵企業(yè)加強技術研發(fā)和應用。同時，政府還加強與國際社會的合作，共同打擊跨國虛擬資產(chǎn)犯罪。

企業(yè)方面，越來越多的企業(yè)開始重視數(shù)據(jù)安全和隱私保護。國內(nèi)以歐科云鏈為代表的Web3鏈上數(shù)據(jù)服務商也逐步對產(chǎn)品業(yè)務進行迭代，不斷加強鏈上數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化處置能力。歐科云鏈研究院資深研究員蔣照生解釋道，鏈上數(shù)據(jù)工具可以服務于行業(yè)中各個角色，除了在案件分析時可以快速進行地址和交易整合式分析以及對涉案資金鏈路智能化追蹤，在個人接觸虛擬資產(chǎn)時就能有效幫助態(tài)勢感知和智能分析。

隨著虛擬資產(chǎn)犯罪形式和手段的不斷迭代，歐科云鏈目前在區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析技術、區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)取證技術、跨鏈橋和混幣器數(shù)據(jù)追蹤技術、智能合約審計技術等方面都取得了積極進展。

以區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析技術為例。歐科云鏈目前提供的虛擬資產(chǎn)犯罪相關的鏈上數(shù)據(jù)分析更側(cè)重于資產(chǎn)流向穿透、地址關系網(wǎng)絡、交易風險監(jiān)測與預警等維度，可以對虛擬資產(chǎn)交易記錄進行分析，識別可疑的交易及地址信息，再通過數(shù)據(jù)挖掘和聚類分析實現(xiàn)可疑交易與地址的多層級穿透和趨勢分析，同時借助機器學習、深度學習等技術提高分析準確性和可解析性，從而提高區(qū)塊鏈交易與地址分析與追蹤的效率和成功率。

來源：歐科云鏈研究院《全球虛擬貨幣犯罪態(tài)勢及安全治理白皮書》

此外，社會各界也在加大宣傳和教育力度，提高公眾對虛擬資產(chǎn)犯罪的認識和防范意識。全國反欺詐宣傳日的到來再次敲響警鐘，提醒社會需加強監(jiān)管、技術創(chuàng)新和國際合作，共同應對虛擬資產(chǎn)犯罪帶來的挑戰(zhàn)，確保全球金融秩序的穩(wěn)定和安全。