每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

7月15日，重慶證監(jiān)局對(duì)財(cái)信證券重慶新溉大道證券營(yíng)業(yè)部和兩名人員采取了相應(yīng)的監(jiān)管措施，其原因包括從業(yè)人員存在未取得證券投資顧問(wèn)資格的情況下展業(yè)，甚至還有虛構(gòu)個(gè)別工作經(jīng)歷的現(xiàn)象。

無(wú)獨(dú)有偶，近期福建證監(jiān)局也對(duì)國(guó)融證券福州東街證券營(yíng)業(yè)部和兩名人員采取了相應(yīng)的監(jiān)管措施。其原因也與投顧業(yè)務(wù)相關(guān)，既包括前述提到的“無(wú)證上崗”，也包括開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)直播業(yè)務(wù)存在問(wèn)題等。

此外，今年4月，華安證券鄭州商都路證券營(yíng)業(yè)部也在投顧業(yè)務(wù)被罰。據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全梳理，今年以來(lái)還有國(guó)金證券、國(guó)投證券、中泰證券等相關(guān)從業(yè)人員存在投顧業(yè)務(wù)違規(guī)的行為。

投顧虛構(gòu)工作經(jīng)歷

7月15日，重慶證監(jiān)局發(fā)布公告稱，財(cái)信證券重慶新溉大道證券營(yíng)業(yè)部存在兩大問(wèn)題，一是在聘任員工陳逸時(shí)，未嚴(yán)格履行任職考察主體責(zé)任；二是對(duì)員工陳逸、鄧波在營(yíng)業(yè)部任職期間執(zhí)業(yè)行為管理不到位。因此，重慶證監(jiān)局決定對(duì)該營(yíng)業(yè)部采取警示函的監(jiān)管措施。

那么，前述二者到底存在何種問(wèn)題呢？

重慶證監(jiān)局也進(jìn)一步揭曉了答案。據(jù)悉，陳逸主要存在兩個(gè)方面的問(wèn)題：一是，未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，向投資者開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)；二是，2023年入職財(cái)信證券重慶新溉大道證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，虛構(gòu)個(gè)別工作經(jīng)歷。因此，重慶證監(jiān)局對(duì)陳逸采取了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

另外，鄧波的問(wèn)題主要為，在財(cái)信證券重慶新溉大道證券營(yíng)業(yè)部工作期間，存在出借其本人的證券投資顧問(wèn)登記編號(hào)等個(gè)人信息給他人使用，用于開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的情況。因此，重慶證監(jiān)局對(duì)鄧波采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

網(wǎng)絡(luò)直播投顧業(yè)務(wù)存在問(wèn)題

7月11日，福建證監(jiān)局指出了國(guó)融證券福州東街證券營(yíng)業(yè)部更多的問(wèn)題，同樣直指投顧業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，該營(yíng)業(yè)主要存在五大方面的問(wèn)題：一是，組織證券投資顧問(wèn)人員與不具備證券投資咨詢資質(zhì)的第三方公司合作開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)直播投顧業(yè)務(wù)，個(gè)別投資顧問(wèn)與第三方公司按投顧業(yè)務(wù)收入的一定比例進(jìn)行收益分成；二是，未按規(guī)定保存投顧業(yè)務(wù)資料；三是，個(gè)別員工存在未取得證券投資顧問(wèn)資格，向客戶提供證券投資建議的行為；四是，個(gè)別投資顧問(wèn)安排他人頂替通過(guò)網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)；五是，負(fù)責(zé)人為規(guī)避內(nèi)部管理規(guī)定，借用營(yíng)業(yè)部其他員工名義掛靠客戶并通過(guò)私下轉(zhuǎn)賬方式獲取相應(yīng)業(yè)績(jī)提成。

因此，福建證監(jiān)局對(duì)國(guó)融證券福州東街證券營(yíng)業(yè)部采取了出具警示函的措施；同時(shí)，還對(duì)從業(yè)人員池啟崟以及營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人聶招文分別采取了出具警示函的措施。

從上述可以看到，該營(yíng)業(yè)部直播投顧業(yè)務(wù)存在問(wèn)題。記者了解到，隨著直播宣傳方式迅速發(fā)展，從業(yè)人員愈加青睞于直播展業(yè)，由此衍生出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也逐漸暴露，包括非持證人員展業(yè)、內(nèi)部留痕機(jī)制不健全以及存在暗示推薦個(gè)股的情況。

對(duì)于證券從業(yè)人員開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)直播的合規(guī)問(wèn)題，監(jiān)管早已有明確規(guī)定，對(duì)券商、基金、投資咨詢公司開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)直播提出明確要求。一方面，前述機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格禁止以直播的方式開(kāi)展投資品種選擇、投資組合推介等薦股行為，并對(duì)員工加強(qiáng)宣導(dǎo)教育，嚴(yán)禁不具備資格條件的人員進(jìn)行投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)直播展業(yè)。另一方面，證券公司工作人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)表評(píng)論時(shí)，應(yīng)當(dāng)保持客觀、專業(yè)的態(tài)度，主要圍繞經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析、市場(chǎng)變化評(píng)論、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀等宏觀層面。

年內(nèi)多名從業(yè)人員因投顧違規(guī)被罰

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，隨著券商投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展，該領(lǐng)域的違規(guī)現(xiàn)象也層出不窮。

今年4月，河南證監(jiān)局指出，華安證券鄭州商都路證券營(yíng)業(yè)部投顧業(yè)務(wù)合規(guī)管理不到位。微信群管理不嚴(yán)格，部分投顧在企業(yè)微信依據(jù)其他證券公司研究報(bào)告作出投資建議，未向客戶說(shuō)明研報(bào)的發(fā)布日期，個(gè)別投顧使用個(gè)人微信方式為客戶提供投資咨詢服務(wù)。

今年5月，四川證監(jiān)局指出，余婷在國(guó)金證券成都龍泉驛區(qū)龍平路證券營(yíng)業(yè)部任投資顧問(wèn)期間，基于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系通過(guò)個(gè)人微信向客戶提供投資建議服務(wù)，存在推薦個(gè)股無(wú)投資建議依據(jù)，未向客戶提示潛在投資風(fēng)險(xiǎn)，推薦個(gè)別公募基金產(chǎn)品時(shí)宣傳預(yù)期收益率的行為。

今年6月，深圳證監(jiān)局指出，李楚豪國(guó)投證券工作期間，在未注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)且未擔(dān)任投資顧問(wèn)崗的情況下，向投資者提供證券投資建議，而且在向投資者提供期貨投資建議時(shí)，與投資者約定分享投資收益并分擔(dān)投資損失，謀取不正當(dāng)利益。

同樣是6月，山東證監(jiān)局指出，劉東升在中泰證券從業(yè)期間，未擔(dān)任投資顧問(wèn)崗位，私下向未與中泰證券簽訂投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議的客戶，提供投資建議和具體股票買賣推薦。

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