每經(jīng)記者 趙景致    每經(jīng)編輯 張益銘

7月18日，招商銀行在滬舉辦“共建能力·共創(chuàng)價(jià)值·共贏未來(lái)——2024財(cái)富合作伙伴論壇”，超80家基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、私募機(jī)構(gòu)參會(huì)，共話大財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展新征程。

主辦方供圖

會(huì)上，交銀理財(cái)總裁陳春暉表示，在加入交銀理財(cái)之前，他長(zhǎng)期在交通銀行零售條線和私人銀行條線工作，深刻感受到多輪市場(chǎng)變化后的客戶需求變化。特別是在2022年第四季度債市大幅波動(dòng)后，客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)偏好整體下移，更加偏好中低風(fēng)險(xiǎn)、低波動(dòng)性和收益高確定性的產(chǎn)品。

陳春暉表示，為應(yīng)對(duì)客戶需求變化，交銀理財(cái)采取了三方面的應(yīng)對(duì)措施。

一是明確理財(cái)業(yè)務(wù)定位，適配產(chǎn)品的供給。交銀理財(cái)在2022年四季度市場(chǎng)變化后，確定了理財(cái)產(chǎn)品低波動(dòng)性、高確定性、強(qiáng)穩(wěn)健性的定位，提出了721產(chǎn)品體系建設(shè)，即70%的產(chǎn)品低波動(dòng)；20%的產(chǎn)品中低波動(dòng)；10%的產(chǎn)品聚焦創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，服務(wù)ESG、綠色金融、科技金融、養(yǎng)老金融等領(lǐng)域。

二是打造專業(yè)化隊(duì)伍，提升投研能力。交銀理財(cái)組建了若干個(gè)資產(chǎn)研究小組，通過(guò)及時(shí)響應(yīng)性的研究型決策，提高投資決策的效率和勝率。

三是實(shí)施規(guī)則化管理，強(qiáng)化資產(chǎn)配置能力。交銀理財(cái)在權(quán)益投資領(lǐng)域?qū)嵤┮?guī)則化管理，公司層面統(tǒng)一設(shè)定投資策略，制定風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)，搭建數(shù)字化控制的止損止盈機(jī)制，強(qiáng)化投資交易紀(jì)律。

陳春暉表示，希望能通過(guò)這些方面的應(yīng)對(duì)工作，緊緊圍繞交銀理財(cái)?shù)?ldquo;合理目標(biāo)下的最小風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)”定位，給廣大的理財(cái)產(chǎn)品投資者提供更好的理財(cái)產(chǎn)品，助力國(guó)家共同富裕發(fā)展戰(zhàn)略。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝