每經記者 陳晨    每經編輯 趙云    

7月30日，河北證監(jiān)局披露了《河北證券期貨機構監(jiān)管通訊（2024年第2期）》（以下簡稱《通訊》），其中詳細披露了三項重要的風險警示。這三項警示聚焦于微信展業(yè)管控失效、員工超越授權執(zhí)業(yè)以及文件錯報、漏報、遲報、質量不高等問題。

尤為引人注意的是，《通訊》進一步指出了微信展業(yè)管控失效問題的主要表現(xiàn)形式。河北證監(jiān)局表示，各機構應切實加強對經紀業(yè)務營銷活動的統(tǒng)一管理，務必把牢對員工微信展業(yè)行為的合規(guī)管控，嚴格落實從業(yè)人員管理的各項規(guī)定要求，確保規(guī)范發(fā)展。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計，今年以來不少地方證監(jiān)局都披露過券商微信展業(yè)違規(guī)的罰單，包括中泰證券、民生證券、國盛證券、華安證券旗下的個別分支機構存在這方面的問題曾被予以監(jiān)管措施。

微信展業(yè)三大違規(guī)表現(xiàn)

《通訊》通報了微信展業(yè)管控失效問題?！锻ㄓ崱贩Q，針對員工使用個人微信開展營銷活動，部分機構未能實施有效合規(guī)管控，未能及時發(fā)現(xiàn)和處理員工違規(guī)執(zhí)業(yè)行為。

《通訊》進一步指出，員工微信展業(yè)違規(guī)行為，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是無資質人員通過個人微信提供服務。部分員工在未注冊登記為證券投資顧問的情況下，就證券市場、證券品種走勢、投資證券可行性，向客戶發(fā)送個股分析、預測或建議等相關信息；部分無基金銷售資格的員工，向客戶宣傳、推介基金產品。

二是有員工通過客戶微信群違規(guī)展業(yè)。有員工自建客戶微信群，群內無合規(guī)人員管控，有的投顧人員利用微信群發(fā)布誤導性陳述的信息，提供具體的投資建議、不提示潛在風險，執(zhí)業(yè)生態(tài)極不健康。

三是利用個人微信朋友圈違規(guī)營銷。有的員工使用微信朋友圈宣傳私募基金等高風險產品，向普通投資者主動推介風險等級高、投資偏好不匹配的產品。有的員工自行編輯發(fā)布銷售產品的推介信息，使用帶有收益有保障、本金無憂等具有保證收益內涵的話術開展產品宣傳。

鑒于此，《通訊》也提出了三方面的要求。一是要嚴格落實客戶營銷留痕的管理機制，全面推廣使用具有統(tǒng)一留痕功能的辦公系統(tǒng)。員工使用個人微信開展投顧服務、基金宣傳等，必須嚴格執(zhí)行留痕管理要求，確保微信展業(yè)過程全流程、長時效保存。

二是要切實承擔合規(guī)管控職責，經營機構應對員工微信展業(yè)情況建立事前警示、事中監(jiān)控、事后糾錯機制，確保及時發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)執(zhí)業(yè)行為，及時應對可能涉及的輿情事件。

三是要加強對員工執(zhí)業(yè)行為的教育引導，樹立合規(guī)的行業(yè)文化，提高合規(guī)展業(yè)意識，督促員工在營銷活動中，嚴格把控個人的言行，自覺提升個人專業(yè)能力和道德素養(yǎng)。

《每日經濟新聞》記者注意到，今年來微信展業(yè)違規(guī)而被罰的現(xiàn)象越來越多，尤其是以中泰證券居多。

今年2月，湖南證監(jiān)局指出，中泰證券湖南分公司及前負責人楊文明在開展業(yè)務過程中存在多種違規(guī)行為，其中包括微信群管理缺失；今年6月，山東證監(jiān)局指出，中泰證券個別員工存在通過個人微信向客戶發(fā)送融資融券業(yè)務資質評估問卷答案、創(chuàng)業(yè)板權限知識測試答案和科創(chuàng)板權限知識測試答案的行為；今年7月，山東證監(jiān)局再次指出，中泰證券泰安東岳大街第一證券營業(yè)部存在員工使用其本人微信向投資者發(fā)送開通新三板掛牌公司股票交易權限知識測試答案的情形。

此外，民生證券汕頭分公司存在對客戶服務微信群、運用微信朋友圈營銷等行為管理不足；國盛證券煙臺長江路證券營業(yè)部存在個別員工在個人微信群中發(fā)布買入具體股票的投資建議，未提示潛在的投資風險；華安證券鄭州商都路證券營業(yè)部存在微信群管理不嚴格，部分投顧在企業(yè)微信依據(jù)其他證券公司研究報告作出投資建議未向客戶說明研報的發(fā)布日期，個別投顧使用個人微信方式為客戶提供投資咨詢服務。

個別機構敷衍應付自查工作

除前述，《通訊》還通報了員工超越授權執(zhí)業(yè)問題和文件錯報、漏報、遲報、質量不高問題。

《通訊》稱，部分經營機構及從業(yè)人員合規(guī)意識淡薄，存在超越授權范圍展業(yè)的違規(guī)行為。例如，某證券公司總部取消了分公司“證券經紀業(yè)務”資格后，從業(yè)人員仍然從事客戶開發(fā)等證券經紀業(yè)務，且長期將客戶下掛在其他具備“證券經紀業(yè)務”資格的營業(yè)部名下；個別證券公司允許分支機構的員工超越證券法授權，從事代理催收債權等工作。

另外，《通訊》還表示，轄內個別機構通過證監(jiān)會官網(wǎng)網(wǎng)上辦事服務平臺報送的備案報告事項仍存在文件上報路徑錯誤，部分機構上報的文件材料仍不同程度存在錯報、漏報、遲報、報送質量不高等問題，具體表現(xiàn)為：一是董監(jiān)高及分支機構負責人備案報告材料報送路徑錯誤，未按要求通過“網(wǎng)上辦事服務平臺-董監(jiān)高及分支機構負責人報告系統(tǒng)”報送。

二是報備內容、對應事項、文件類型有誤，未按報送要求加蓋公章等，我局多次指正后仍不能準確報送，反復退回修改。

三是敷衍應付自查工作，提交的自查報告虛無空洞，無實質性內容，采取的自查舉措浮于表面，以整改目標、下一步工作舉措替代自查結果，被我局勒令退回。