每經(jīng)記者 李娜    每經(jīng)編輯 彭水萍

隨著上市公司半年報(bào)陸續(xù)披露，公募基金公司的中期盈虧情況也浮出水面。

近日，國(guó)盛證券發(fā)布的2024年半年報(bào)顯示，江信基金管理有限公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入0.05億元，凈利潤(rùn)為-0.16億元，營(yíng)業(yè)收入較上年同期減少43.1%，凈利潤(rùn)則較上年同期減虧29.04%。

有公募基金人士指出，江信基金就是當(dāng)下中小型基金公司實(shí)施降本增效的典型。

營(yíng)收下滑后卻明顯減虧

近日，江信基金管理有限公司2024年上半年的經(jīng)營(yíng)狀況浮出水面，呈現(xiàn)出營(yíng)業(yè)收入減少而凈利潤(rùn)明顯減虧的特殊情況。

數(shù)據(jù)顯示，江信基金實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入0.05億元，較上年同期0.09億元的收入大幅減少43.1%。營(yíng)業(yè)收入大幅下滑，主要是由于專戶業(yè)務(wù)規(guī)模的大幅縮減所致。盡管江信基金專戶業(yè)務(wù)規(guī)模并沒(méi)有進(jìn)入前二十名，而基金專戶業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)下滑的局面則是不斷延續(xù)。

從中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)模的數(shù)據(jù)來(lái)看，2023年第二季度，基金公司專戶規(guī)模為4.98萬(wàn)億元，跌破5萬(wàn)億元的關(guān)口。隨后，公募基金專戶規(guī)模也是持續(xù)下跌，至2024年一季度末已降至45899.53億元。僅僅在今年一季度期間，公募專戶的規(guī)模就減少了1800多億元。毫無(wú)疑問(wèn)，專戶業(yè)務(wù)的萎縮反映了市場(chǎng)需求的變化或基金公司戰(zhàn)略調(diào)整的影響。

值得注意的是，江信基金2024年上半年僅0.05億元的營(yíng)收，也成為了公司自成立以來(lái)最糟糕的半年度表現(xiàn)。

數(shù)據(jù)來(lái)源：wind

值得注意的是，盡管營(yíng)業(yè)收入顯著下降，但江信基金的營(yíng)業(yè)利潤(rùn)和凈利潤(rùn)均為-0.16億元，且均實(shí)現(xiàn)了減虧，分別減少了29.02%和29.04%。收入下滑，凈利潤(rùn)反而得到改善，而這一改善得益于本期業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用的有效控制和減少。

“通俗點(diǎn)講，就是基金公司在控制成本，通過(guò)降低各種費(fèi)用進(jìn)而達(dá)到了利潤(rùn)的改善。比如，大家都在控制運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，包括營(yíng)銷費(fèi)用、行政費(fèi)用等，以及通過(guò)內(nèi)部資源的合理分配來(lái)減少成本。”滬上某公募基金公司市場(chǎng)人士指出。

此外，數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月底，江信基金的總資產(chǎn)為6135.64萬(wàn)元，較上年末減少了31.21%，主要是由于貨幣資金及使用權(quán)資產(chǎn)的減少。凈資產(chǎn)也相應(yīng)減少了25.34%，這直接反映了本期虧損的影響。

多家基金公司上半年?duì)I業(yè)狀況曝光

除江信基金之外，目前市場(chǎng)已有華夏基金、浦銀安盛基金、鑫元基金、南華基金等基金公司出爐了今年上半年的成績(jī)單。

根據(jù)中信證券此前發(fā)布的華夏基金2024年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)，上半年華夏基金實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入36.69億元，凈利潤(rùn)10.62億元，綜合收益總額10.69億元。而在2023年上半年，華夏基金的營(yíng)收和凈利潤(rùn)分別為37.11億元和10.75億元。上述數(shù)據(jù)也意味著，今年上半年華夏基金營(yíng)收和凈利潤(rùn)出現(xiàn)微幅下降，降幅分別為1.13%和1.21%。

浦發(fā)銀行的半年報(bào)顯示，浦銀安盛基金在2024年上半年的營(yíng)業(yè)收入為6.24億元，凈利潤(rùn)為1.33億元，較去年同期的6.33億元和1.68億元，分別下降了1.42%和20.83%。

主打固收產(chǎn)品的鑫元基金，則是在2024年實(shí)現(xiàn)了營(yíng)收和凈利潤(rùn)的雙增長(zhǎng)。2024年上半年，鑫元基金營(yíng)收增至3.03億元，同比去年的2.57億元增長(zhǎng)了17.9%；凈利潤(rùn)達(dá)到9033萬(wàn)元，較去年同期的5289.3萬(wàn)元大幅上升70.78%。

南華期貨2024年半年報(bào)顯示，截至上半年末南華基金總資產(chǎn)和凈資產(chǎn)分別為1.59億元和1.49億元，同期實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3256.43萬(wàn)元，凈利潤(rùn)33.79萬(wàn)元。

“降本增效”成公募圈內(nèi)高頻詞

某中型基金公司投研人士指出，從目前已披露的基金公司上半年運(yùn)營(yíng)業(yè)績(jī)來(lái)看，收入下降，凈利潤(rùn)還能上升，江信基金在公募基金降本增效方面可能表現(xiàn)得更為明顯。

從2023年開(kāi)始，公募基金降本增效的概念在行業(yè)中逐漸火熱起來(lái)。2023年7月，公募基金費(fèi)率改革的工作安排發(fā)布，其中包括推出更多浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品，降低主動(dòng)權(quán)益類基金費(fèi)率水平，規(guī)范公募基金銷售環(huán)節(jié)收費(fèi)，完善公募基金行業(yè)費(fèi)率披露機(jī)制等措施。這一系列改革的推出，標(biāo)志著公募基金行業(yè)開(kāi)始更加注重成本控制和效率提升，以適應(yīng)市場(chǎng)和監(jiān)管的變化。

到了2024年，降本增效已經(jīng)成為公募基金公司內(nèi)部的高頻詞匯。在經(jīng)營(yíng)壓力增大的背景下，公募基金行業(yè)開(kāi)始采取各種措施來(lái)降低成本和提高效率，例如調(diào)整薪酬結(jié)構(gòu)、壓縮差旅費(fèi)用、優(yōu)化人力資源配置、調(diào)整部門框架結(jié)構(gòu)等。不可否認(rèn)的是，盡管面臨諸多挑戰(zhàn)，公募基金行業(yè)仍在積極探索高質(zhì)量發(fā)展的新路徑。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝