每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，湖北證監(jiān)局發(fā)布通告，對(duì)轄內(nèi)武漢市伯嘉基金銷(xiāo)售有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)伯嘉基金）違規(guī)行為進(jìn)行披露，并對(duì)公司以及時(shí)任法定代表人江翔采取相關(guān)措施。據(jù)了解，這也是自2018年以來(lái)該公司第三次被監(jiān)管采取措施。

最新工商信息顯示，伯嘉基金已改名為武漢佰鯤基金銷(xiāo)售有限公司，但仍沿用伯嘉基金的網(wǎng)站。從其官網(wǎng)展示的基金來(lái)看，一些此前與之終止合作的機(jī)構(gòu)旗下產(chǎn)品仍在展示區(qū)內(nèi)，數(shù)量超過(guò)實(shí)際可代銷(xiāo)的基金數(shù)量。

七年間三次被監(jiān)管采取措施

從要求提交書(shū)面整改報(bào)告，到停業(yè)三個(gè)月，再到停業(yè)十二個(gè)月，伯嘉基金從2018年開(kāi)始陸續(xù)被湖北證監(jiān)局采取三次監(jiān)管措施。

8月29日，湖北證監(jiān)局發(fā)布通告，對(duì)伯嘉基金的違規(guī)行為進(jìn)行披露。從此次披露的內(nèi)容來(lái)看，與此前也有重合項(xiàng)。

就本次調(diào)查的違規(guī)事項(xiàng)來(lái)看，一是向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的股權(quán)信息存在不真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的情形；二是銷(xiāo)售了未簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議的基金產(chǎn)品；三是公司時(shí)任法定代表人、董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理在其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任經(jīng)營(yíng)性職務(wù)，在開(kāi)展業(yè)務(wù)和人員管理上與其他公司存在混同；四是高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬(wàn)元。

公開(kāi)資料顯示，2022年10月10日，該機(jī)構(gòu)曾被湖北證監(jiān)局通報(bào)采取監(jiān)管措施，彼時(shí)的違規(guī)行為包括：一是高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬(wàn)元的法定標(biāo)準(zhǔn)；二是公募基金準(zhǔn)入未經(jīng)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)審核；三是未對(duì)部分新銷(xiāo)售基金產(chǎn)品出具合規(guī)審查意見(jiàn)；四是將銷(xiāo)售收入作為基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)主要考評(píng)指標(biāo)，未將基金銷(xiāo)售保有規(guī)模和投資人長(zhǎng)期收益等指標(biāo)納入銷(xiāo)售人員考評(píng)指標(biāo)體系；五是對(duì)部分客戶(hù)未做充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示；六是對(duì)部分客戶(hù)未作充分了解。

對(duì)比看來(lái)，高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬(wàn)元、銷(xiāo)售基金不合規(guī)等問(wèn)題多次出現(xiàn)。前者是以確保銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有足夠資金應(yīng)對(duì)日常運(yùn)營(yíng)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的必要基礎(chǔ)，目前有不少公司都因?yàn)橘Y金管理不善以及風(fēng)控不足等原因造成高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值不足2000萬(wàn)元。

而有關(guān)銷(xiāo)售基金不合規(guī)的頑疾，業(yè)內(nèi)普遍因內(nèi)控缺失或不足導(dǎo)致，一些機(jī)構(gòu)或從業(yè)者為了完成業(yè)績(jī)規(guī)劃，承諾收益、虛假宣傳、誤導(dǎo)銷(xiāo)售等，不僅無(wú)法落實(shí)在紙面合同上，更會(huì)給投資者的理財(cái)規(guī)劃帶來(lái)諸多隱患。

針對(duì)此次伯嘉基金的違規(guī)，湖北證監(jiān)局對(duì)該公司以及時(shí)任法定代表人江翔都采取了相關(guān)措施。根據(jù)披露的內(nèi)容，對(duì)伯嘉基金采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)管措施；對(duì)江翔采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的行政監(jiān)管措施，自監(jiān)管措施決定作出之日起3年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司、基金銷(xiāo)售公司、證券投資咨詢(xún)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)或?qū)嶋H履行上述職務(wù)。

官網(wǎng)展示超1500只基金，部分產(chǎn)品已終止合作

伯嘉基金之所以被關(guān)注，與之在業(yè)內(nèi)成立較早、合作機(jī)構(gòu)多、代銷(xiāo)基金數(shù)量多等有關(guān)。該公司成立于2015年5月，是證監(jiān)會(huì)批設(shè)的湖北地區(qū)首批獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，也是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)席會(huì)員機(jī)構(gòu)。

從伯嘉基金目前代銷(xiāo)的基金類(lèi)型來(lái)看，公司官網(wǎng)顯示，涵蓋了股票型、混合型、債券型、指數(shù)型以及貨幣型等八大類(lèi)基金類(lèi)型，涉及基金數(shù)量超過(guò)1500只。從合作伙伴（部分）的介紹來(lái)看，匯添富基金、中信保誠(chéng)基金、景順長(zhǎng)城基金等多家公募機(jī)構(gòu)在官網(wǎng)主頁(yè)展示。

然而，從基金公司發(fā)布的公告來(lái)看，有的已經(jīng)明確終止與之合作。例如，中信保誠(chéng)基金在今年5月20日公告指出，基金公司與伯嘉基金協(xié)商一致，自今年5月20日起，伯嘉基金終止代銷(xiāo)旗下所有基金，并停止辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)。

此外，中郵基金、方正富邦基金等多家機(jī)構(gòu)也在此前公告終止與伯嘉基金合作。不過(guò)從目前伯嘉基金官網(wǎng)的可選基金來(lái)看，部分公司旗下產(chǎn)品依然在展示。以中信保誠(chéng)基金為例，旗下產(chǎn)品有30多只產(chǎn)品在伯嘉基金官網(wǎng)產(chǎn)品頁(yè)面展示，進(jìn)入詳情頁(yè)面后均有購(gòu)買(mǎi)入口。

除了明確終止與其合作，也有公募基金公告將暫停與伯嘉基金展開(kāi)合作，而公司目前也已經(jīng)更名為武漢佰鯤基金銷(xiāo)售有限公司。不過(guò)，公司官方網(wǎng)站依然與此前伯嘉基金網(wǎng)站頁(yè)面一致，盡管有部分?jǐn)?shù)據(jù)更新日期在今年3月29日，但相關(guān)產(chǎn)品的銷(xiāo)售鏈接依然在列。

按照最新的公司名稱(chēng)來(lái)看，Wind統(tǒng)計(jì)顯示，目前仍有43家公募基金與武漢佰鯤基金銷(xiāo)售有限公司進(jìn)行合作，代銷(xiāo)基金數(shù)量達(dá)1147只。從代銷(xiāo)基金公司旗下產(chǎn)品數(shù)量來(lái)看，廣發(fā)基金最多，共代銷(xiāo)395只產(chǎn)品；此外，代銷(xiāo)匯添富基金、華安基金旗下產(chǎn)品的數(shù)量均超過(guò)200只；另外，中海基金、長(zhǎng)安基金旗下所有產(chǎn)品均在代銷(xiāo)序列中。

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